4. 看板需求分析：业务用户角色定义、看板使用频率、关键决策点、告警响应SLA要求
构建有效的PSI漂移告警看板，首要任务是明确“为谁设计”、“多久看一次”、“看什么决策”以及“多快响应”。需求分析是看板从技术工具转变为业务价值引擎的起点。
4.1 业务用户角色定义
反洗钱PSI漂移看板服务于三类核心角色，每类角色的关注点与操作权限截然不同。
| 角色 | 核心职责 | 看板关注重点 | 操作权限 |
|---|---|---|---|
| 反洗钱分析师 | 日常监控、告警初判、案例调查 | 单维度PSI漂移详情、特征分布变化、告警明细列表 | 查看、导出、标记告警状态 |
| 反洗钱合规经理 | 团队管理、风险研判、策略调优 | 多维度PSI趋势、部门级告警统计、高风险特征排名 | 查看、导出、发起策略复审 |
| 模型风控专家 | 模型监控、特征工程、版本迭代 | PSI分布曲线、特征稳定性排序、模型版本对比 | 查看、导出、配置告警阈值 |
角色对齐提示： 看板设计应遵循“一屏一角色”原则。分析师看板侧重明细与操作，经理看板侧重统计与趋势，专家看板侧重分布与配置。避免将所有信息堆砌在同一页面。
4.2 看板使用频率
不同角色的使用频率决定了看板的刷新策略与交互复杂度。
- 分析师： 每日高频使用（2-5次/天）。看板需支持实时或准实时数据刷新，默认展示当日漂移告警。
- 合规经理： 每日低频使用（1-2次/天）。看板需提供T+1的汇总视图，支持周/月维度切换。
- 模型风控专家： 每周或模型发布后使用（1-2次/周）。看板需支持历史版本回溯与对比分析。
刷新策略建议： 分析师看板采用“自动轮询+手动刷新”双模式，默认每5分钟自动拉取最新数据；经理看板采用“每日快照”模式，每日凌晨生成固定报告；专家看板采用“按需加载”模式，避免不必要的计算资源消耗。
4.3 关键决策点
看板需要支撑用户在以下关键节点做出有效决策：
- 是否触发告警： 当PSI值超过预设阈值（如PSI > 0.1）时，看板应高亮显示并推送通知。
- 漂移来源定位： 用户需快速识别是哪个特征维度（如交易金额、交易频次、客户地域）导致了整体漂移。
- 漂移严重程度评估： 结合PSI数值与业务影响，判断是“需关注”、“需调查”还是“需紧急干预”。
- 策略调整方向： 基于漂移特征，决定是否需要调整模型阈值、更新特征权重或重新训练模型。
- 告警关闭或升级： 确认漂移为正常业务波动后关闭告警，或确认为异常后升级为正式案例。
4.4 告警响应SLA要求
告警响应SLA（Service Level Agreement）是衡量看板有效性的核心指标。不同严重等级的告警对应不同的响应时限与处理流程。
| 告警等级 | PSI范围 | 响应时限 | 处理要求 |
|---|---|---|---|
| L1 - 提示 | 0.05 ≤ PSI < 0.1 | 24小时内确认 | 分析师查看并记录，无需立即行动 |
| L2 - 警告 | 0.1 ≤ PSI < 0.2 | 4小时内响应 | 分析师调查漂移来源，经理知晓 |
| L3 - 严重 | PSI ≥ 0.2 | 1小时内响应 | 立即升级至经理与模型专家，启动紧急复审 |
SLA落地关键： 看板必须内置“告警计时器”与“超时提醒”功能。当告警产生后，看板应自动记录响应时间，并在接近SLA截止时限时通过站内信或邮件提醒责任人。超时未处理的告警应自动升级至上级角色。
4.5 需求分析总结矩阵
将上述需求整合为一张矩阵图，便于开发与业务团队对齐。
完成上述需求分析后，开发团队即可进入下一阶段——看板指标体系设计，将业务需求转化为可量化的监控指标与可视化组件。