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用LightGBM做拒贷原因解释教程

共计 30 章节
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01
课程导论
什么是拒贷原因解释？为什么需要可解释…
课程导论什么是拒贷原因解…
02
环境搭建
安装Python · LightGBM · SHAP
环境搭建Python
03
信贷数据集介绍
特征含义（收入 · 负债 · 信用分
信贷数据集介绍特征含义
04
数据探索与可视化
缺失值分析 · 异常值检测 · 特征分布直方图
数据探索可视化
05
特征工程基础
缺失值填充（均值/中位数/众数） · 类别特征编码（Label Encod…
特征工程基础缺失值填充
06
特征工程进阶
特征交叉 · 分箱（等频/等距） · WOE编码与IV值筛选
特征工程进阶特征交叉
07
训练集与测试集划分
时间序列划分 vs 随机划分 · 避免数据泄露
训练集测试集划分
08
LightGBM核心参数详解
num_leaves · max_depth · learning_rate
LightGBM核心参数详解
09
LightGBM模型训练
使用lgb.Dataset格式 · 训练二分类模型（违约/非违约）
LightGBM模型训练
10
模型评估指标
AUC · KS · 混淆矩阵
模型评估指标AUC
11
特征重要性分析
LightGBM内置的feature…
特征重要性分析LightGBM
12
可解释性方法概览
全局解释 vs 局部解释 · SHAP · LIME
可解释性方法概览vs
13
SHAP原理入门
Shapley值的博弈论基础 · 加性特征归因
SHAP原理入门
14
SHAP全局解释
SHAP Summary Plot（…
SHAP全局解释
15
SHAP特征重要性
SHAP Bar Plot与SHAP…
SHAP特征重要性
16
SHAP依赖图
SHAP Dependence Pl… · 交互效应检测
SHAP依赖图
17
SHAP交互效应
SHAP Interaction V… · 识别特征间的协同作用
SHAP交互效应
18
局部解释
单个样本的SHAP Force Pl…
局部解释SHAP
19
局部解释进阶
SHAP Waterfall Plo…
局部解释进阶SHAP
20
拒贷原因报告生成
将SHAP解释结果转化为结构化报告（… · 贡献值 · 阈值对比）
拒贷原因报告生成SHAP
21
LIME方法实战
LIME原理 · 对单个拒贷样本生成局部可解释模型
LIME方法实战
22
PDP与ICE图
部分依赖图展示特征边际效应 · 个体条件期望图展示个体差异
PDPICE
23
对比分析
SHAP vs LIME vs PD… · 各自优缺点及适用场景
对比分析SHAP
24
业务规则融合
将SHAP解释结果与业务拒绝规则（如…
业务规则融合SHAP
25
拒贷原因可视化仪表板
使用Plotly/Dash构建交互式…
拒贷原因可视化仪…Plotly/Dash
26
模型监控与解释漂移
特征分布漂移检测 · SHAP值分布变化监控
模型监控解释漂移
27
案例实战1
收入低导致的拒贷——SHAP定位核心… · 给出调整建议
案例实战1SHAP
28
案例实战2
多头借贷与查询次数过高——多特征联合…
案例实战2多头借贷
29
案例实战3
信用分临界值拒贷——阈值附近样本的精…
案例实战3信用分临界值拒贷
30
课程总结与最佳实践
可解释性在信贷审批中的落地流程 · 合规要求 · 未来方向
课程总结最佳实践