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货币创造机制与银行信用扩张

共计 30 章节
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01
课程导入
学习目标 · 课程结构 · 货币创造与银行信用扩张在宏观经济中的…
课程导入学习目标
02
货币的本质与形态演变
从商品货币 · 金属货币到信用货币 · 理解货币的定义与功能
货币的本质形态演变
03
中央银行与商业银行的角色
央行发行基础货币 · 商业银行通过存贷业务创造存款货币 · 明确两者在货币供给中的分工
央银行商业银行的角色
04
资产负债表基础
理解央行和商业银行的资产负债表结构 · 为分析货币创造奠定工具基础
资产负债表基础理解央行
05
存款货币创造的基本原理
部分准备金制度下 · 一笔存款如何通过贷款循环产生多倍存款
存款货币创造的基…部分准备金制度下
06
货币乘数的推导
法定准备金率 · 现金漏损率 · 超额准备金率对货币乘数的影响
货币乘数的推导法定准备金率
07
基础货币与货币供给量
基础货币的构成（流通中现金+银行准备… · 货币供给M1/M2的口径与关系
基础货币货币供给量
08
货币创造过程的模拟演练
通过一个简化的银行体系 · 手工模拟多轮存款扩张 · 直观理解乘数效应
货币创造过程的模…通过一个简化的银…
09
法定准备金政策
央行调整法定准备金率如何影响货币乘数… · 结合案例说明
法定准备金政策央行调整法定准备…
10
再贴现与再贷款机制
央行通过再贴现 · 再贷款向银行体系注入基础货币 · 影响信用扩张能力
再贴现再贷款机制
11
公开市场操作
央行买卖国债如何改变银行准备金 · 进而影响货币供给与利率
公开市场操作央行买卖国债如何…
12
利率在信用扩张中的作用
利率如何调节贷款需求与供给 · 影响货币创造的速度与规模
利率信用扩张
13
银行信贷决策与风险控制
银行在信用扩张中如何评估借款人信用 · 控制不良贷款 · 避免过度扩张
银行信贷决策风险控制
14
货币创造的约束条件
资本充足率 · 流动性覆盖率 · 存款保险等监管指标对银行信用扩张的制…
货币创造的约束条…资本充足率
15
货币乘数的现实偏离
为什么实际货币乘数往往低于理论值？分… · 企业需求不足等因素
货币乘数的现实偏…为什么实际货币乘…
16
量化宽松与非常规货币政策
央行大规模资产购买如何影响基础货币与… · 对比传统工具
量化宽松非常规货币政策
17
负利率政策与信用扩张
负利率对银行利润 · 贷款意愿和货币创造的影响 · 结合欧洲
负利率政策信用扩张
18
中国货币创造机制
中国央行货币政策工具（MLF · SLF · PSL等）如何影响基础货币与信贷投放
国货币创造机制MLF
19
影子银行与信用扩张
影子银行体系如何绕过监管创造信用 · 对货币供给和金融稳定的影响
影子银行信用扩张
20
货币创造与通货膨胀
货币超发与通胀的关系 · 菲利普斯曲线在短期与长期的应用
货币创造通货膨胀
21
货币创造与资产价格泡沫
信贷扩张如何推高房地产 · 股市等资产价格 · 形成泡沫风险
货币创造资产价格泡沫
22
银行信用扩张与金融危机
从美国次贷危机看信用过度扩张的后果 · 以及监管反思
银行信用扩张金融危机
23
货币创造的国际维度
美元霸权 · 离岸市场与跨境资本流动如何影响一国货…
货币创造的国际维…美元霸权
24
数字货币与货币创造
央行数字货币（CBDC）和稳定币对传…
数字货币货币创造
25
案例实战
美联储量化宽松全过程分析——从200… · 如何通过资产购买扩张信用
案例实战美联储量化宽松全…
26
案例实战
中国2009年“四万亿”刺激下的信贷…
案例实战国2009年“四…
27
案例实战
欧洲债务危机中银行信用收缩与货币创造…
案例实战欧洲债务危机
28
常见问题辨析
货币乘数是否恒定？央行能否完全控制货…
常见问题辨析货币乘数是否恒定…
29
综合提升
构建一个简单的宏观经济模型 · 将货币创造 · 信用扩张与GDP
综合提升构建一个简单的宏…
30
课程总结与展望
回顾核心知识点 · 探讨未来货币创造机制演变趋势 · 布置综合实战任务
课程总结回顾核心知识点