2. 渠道合作方涉诉与被执行记录排查
司法信息排查的四个数据面
渠道合作方的司法风险不能只看“有没有官司”，而要区分诉讼、被执行、失信、限高四类记录，它们对履约能力与信用风险的指向完全不同。排查时按以下四个数据面分别检索，再交叉判断。
- 涉诉记录：民事/商事案件当事人信息，反映纠纷活跃度与争议类型，尚未进入执行阶段。
- 被执行记录：已生效判决进入执行程序，说明存在确定的给付义务未履行，直接指向偿付能力。
- 失信被执行人：有履行能力而拒不履行，信用惩戒等级最高，合作风险显著。
- 限制高消费：常与被执行、失信伴生，反映法定代表人及实际控制人的履约意愿。
检索与判读的关键操作
排查时以企业全称 + 统一社会信用代码为主键，避免同名企业混淆；再以法定代表人和主要股东姓名做二次检索，捕捉关联主体的司法记录。四类记录分别记录以下字段，形成可复核的排查底稿：
| 记录类型 | 必录字段 | 风险指向 |
|---|---|---|
| 涉诉记录 | 案号、案由、当事人角色、标的额、审理阶段 | 纠纷活跃度、争议类型 |
| 被执行记录 | 执行案号、执行法院、执行标的、立案日期、履行状态 | 偿付能力、现金流 |
| 失信被执行人 | 失信情形、发布法院、发布日期、是否已屏蔽 | 履约意愿（最高惩戒） |
| 限制高消费 | 限高对象、关联案号、限制内容、当前状态 | 实控人履约意愿 |
判读时优先看未履行金额与本次合同标的额的比例：若被执行未履行额接近或超过合同金额，即使案件数量少，也应直接归入高风险；反之，已结案的小额执行记录可降级处理。
失信与限高记录存在“已履行后屏蔽”的情况，检索时需确认记录状态是否为“已屏蔽/已撤销”，不能仅凭历史快照判定当前风险；同时注意区分企业被执行与法定代表人个人被执行，两者风险传导路径不同。
排查结果记录示例
合作方：XX供应链管理有限公司
统一社会信用代码：9133XXXXXXXXXXXXXX
法定代表人：张某
【涉诉】2 条
(2023)浙0102民初XXXX号 买卖合同纠纷 被告 标的 86 万 已结案
(2024)浙0102民初XXXX号 服务合同纠纷 原告 标的 12 万 审理中
【被执行】1 条
(2024)浙0102执XXXX号 执行标的 86 万 未履行 立案 2024-03
【失信】无
【限高】无
判读：存在 1 条未履行被执行记录，金额 86 万，与本次拟签合同额 100 万接近，
归入高风险；建议暂停准入，要求提供履约担保或置换合作主体。完成四类记录检索后，按“未履行金额 / 合同标的额”与“是否失信或限高”两个维度交叉定级，再落到具体处置动作，避免只做记录罗列而不形成风险结论。