1. 课程导论：金融压力测试与A/B分流的概念、课程目标与适用人群、整体学习路径图

1.1 核心概念：金融压力测试

金融压力测试是一种前瞻性风险管理工具，用于评估金融机构在极端但可能发生的市场情景（如利率飙升、股市暴跌、信用违约潮）下的资本充足性与生存能力。其核心目标是量化“尾部风险”对资产组合、流动性及盈利能力的冲击。

1.2 核心概念：A/B分流

A/B分流（又称分桶实验）是数据驱动决策的黄金标准。在金融科技场景中，它通过将用户或交易流量随机分配到不同策略组（A组：对照组；B组：实验组），在控制其他变量的前提下，量化新模型、新规则或新界面的因果效应。

• 分流单元： 用户ID、设备ID、交易流水号。
• 分流算法： 哈希取模、分层抽样、自适应分流。
• 核心指标： 转化率、坏账率、响应率、平均处理时长。

1.3 课程目标与适用人群

本课程旨在培养具备“压力测试建模能力”与“分流实验工程能力”的复合型金融科技人才。完成本课程后，学员将能够独立设计并落地一套生产级的压力测试A/B分流系统。

1.4 整体学习路径图

课程分为四大模块，从理论到工程，层层递进。下图展示了完整的知识体系与依赖关系。

1.5 课程章节速览

本课程共30章，按上述路径图组织。下表列出了前5章的核心主题，帮助学员快速建立全局认知。