2、金融实体模型基础：实体类型、属性与关系图设计

金融实体模型是解析回放对比分析的数据基石。在金融业务中，实体（Entity）指代具有独立业务意义且可被唯一标识的对象，例如一家银行、一位客户或一只基金。本章将系统梳理金融实体的三大类型、核心属性体系以及实体关系图（ER图）的设计方法，为后续的SQL回放对比提供精确的数据结构支撑。

2.1 实体类型：机构、个人、产品

金融实体按业务角色可划分为三大类：机构（Institution）、个人（Individual）和产品（Product）。三者之间的交互构成了金融交易与风险管理的核心闭环。

2.2 实体属性体系

每个实体类型都拥有一组核心属性，用于描述其身份、状态与业务特征。属性设计需兼顾唯一性、时效性和可追溯性。

2.2.1 机构实体属性

• 基础属性：机构全称、机构简称、统一社会信用代码、注册地址、注册资本。
• 分类属性：机构类型（银行/证券/保险/基金/其他）、监管机构、是否上市。
• 状态属性：经营状态（正常/停业/注销）、成立日期、注销日期。
• 关系属性：上级机构ID、所属集团ID、关联机构列表。

2.2.2 个人实体属性

• 身份属性：姓名、证件类型、证件号码、国籍、出生日期。
• 联系属性：手机号、电子邮箱、居住地址（加密存储）。
• 职业属性：职业类别、任职机构、职务、从业资格编号。
• 风险属性：客户风险等级、黑名单标识、反洗钱评级。

2.2.3 产品实体属性

• 识别属性：产品代码、产品全称、产品简称、ISIN码。
• 分类属性：产品类型（股票/债券/基金/理财/衍生品）、投资标的、风险等级。
• 交易属性：发行机构ID、托管机构ID、成立日期、到期日期、面值、单位净值。
• 状态属性：产品状态（存续/到期/清盘）、暂停交易标识。

2.3 实体关系图（ER图）设计

实体关系图（ER图）用于描述机构、个人、产品之间的业务关联。在金融解析回放场景中，核心关系包括：持有（个人持有产品）、发行（机构发行产品）、任职（个人在机构任职）、交易（个人通过机构交易产品）。

以下ER图展示了三大实体之间的主要关系及关键属性：

2.4 实体关系在SQL回放中的映射

在SQL回放对比分析中，实体关系图直接映射为数据库表结构。以下是一个简化的DDL示例，展示机构、个人、产品及交易记录表的定义：

-- 机构表
CREATE TABLE dim_institution (
    inst_code      VARCHAR(20)  PRIMARY KEY,          -- 机构代码
    inst_name      VARCHAR(100) NOT NULL,             -- 机构全称
    inst_type      VARCHAR(20)  NOT NULL,             -- 机构类型
    reg_capital    DECIMAL(18,2),                     -- 注册资本
    status         VARCHAR(10)  DEFAULT 'ACTIVE',     -- 状态
    eff_date       DATE         NOT NULL,             -- 生效日期
    exp_date       DATE         DEFAULT '9999-12-31'  -- 失效日期
);

-- 个人表
CREATE TABLE dim_individual (
    cust_id        VARCHAR(30)  PRIMARY KEY,          -- 客户ID
    cust_name      VARCHAR(60)  NOT NULL,             -- 姓名
    id_type        VARCHAR(10)  NOT NULL,             -- 证件类型
    id_no          VARCHAR(30)  NOT NULL,             -- 证件号码
    risk_level     VARCHAR(10),                       -- 风险等级
    eff_date       DATE         NOT NULL,
    exp_date       DATE         DEFAULT '9999-12-31'
);

-- 产品表
CREATE TABLE dim_product (
    prod_code      VARCHAR(30)  PRIMARY KEY,          -- 产品代码
    prod_name      VARCHAR(100) NOT NULL,             -- 产品名称
    prod_type      VARCHAR(20)  NOT NULL,             -- 产品类型
    issuer_code    VARCHAR(20)  NOT NULL,             -- 发行机构代码
    risk_level     VARCHAR(10),                       -- 风险等级
    eff_date       DATE         NOT NULL,
    exp_date       DATE         DEFAULT '9999-12-31',
    FOREIGN KEY (issuer_code) REFERENCES dim_institution(inst_code)
);

-- 交易记录表（关联实体）
CREATE TABLE fact_transaction (
    trans_id       BIGINT       PRIMARY KEY,          -- 交易ID
    trans_time     TIMESTAMP    NOT NULL,             -- 交易时间
    cust_id        VARCHAR(30)  NOT NULL,             -- 客户ID
    inst_code      VARCHAR(20)  NOT NULL,             -- 参与机构
    prod_code      VARCHAR(30)  NOT NULL,             -- 交易产品
    trans_amount   DECIMAL(18,2) NOT NULL,            -- 交易金额
    trans_dir      VARCHAR(4)   NOT NULL,             -- 交易方向（买入/卖出）
    batch_id       VARCHAR(30),                       -- 回放批次ID
    FOREIGN KEY (cust_id)   REFERENCES dim_individual(cust_id),
    FOREIGN KEY (inst_code) REFERENCES dim_institution(inst_code),
    FOREIGN KEY (prod_code) REFERENCES dim_product(prod_code)
);

2.5 实体模型设计检查清单

在开始SQL回放对比之前，请使用以下清单验证实体模型是否完备：