《市场准入风险评估要点》

第2章风险评估基础

2. 风险评估基础：风险的定义、核心原则与ISO 31000框架

📌 2.1 风险的定义

在ISO 31000:2018标准中，风险被定义为：“不确定性对目标的影响”。这个定义包含三个核心要素：

不确定性：对事件、后果或可能性缺乏或部分缺乏信息、理解或知识的状态。
影响：偏离预期，可以是正面的（机会）或负面的（威胁）。
目标：风险总是相对于某个目标而存在，没有目标就没有风险。

⚙️ 2.2 风险管理的核心原则

根据ISO 31000，有效的风险管理应遵循以下8项核心原则：

序号	原则	关键描述
1	整合性	风险管理是组织所有活动的组成部分，而非独立的活动。
2	结构化与全面性	采用系统化、结构化的方法，确保结果一致且可比。
3	定制化	风险管理框架和过程应根据组织内外部环境量身定制。
4	包容性	让利益相关方适当参与，利用其知识、观点和认知。
5	动态性	风险是动态变化的，风险管理应持续响应变化。
6	信息充分性	基于历史数据和当前信息，同时考虑未来不确定性。
7	人文因素	考虑人的行为、文化因素对风险管理的影响。
8	持续改进	通过学习和经验积累，不断优化风险管理能力。

📐 2.3 ISO 31000框架简介

ISO 31000:2018提供了风险管理的原则、框架和过程。框架部分强调领导力与承诺，并遵循PDCA循环（计划-执行-检查-改进）：

框架核心组件：

领导力与承诺：高层管理者应推动风险管理融入组织文化。
设计框架：了解组织及其环境，制定风险管理政策。
实施风险管理：将风险管理过程嵌入组织各层级。
评价框架：定期评估风险管理框架的有效性。
改进框架：持续优化以适应内外部变化。

💡 本节关键要点

风险 = 不确定性对目标的影响，包含正面和负面可能性。
8项核心原则 指导风险管理实践，确保其有效性和可持续性。
ISO 31000框架 采用PDCA循环，强调领导力、整合与持续改进。
市场准入风险评估应定制化，结合行业特点与监管环境。