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Excel精算建模实战手册

共计 30 章节

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学习目标 · 核心概念 · 整体框架

课程导入学习目标

Excel基础与精算工作环境

熟悉Excel界面 · 常用快捷键 · 数据输入规范

Excel精算工作环境

精算建模核心概念

理解现金流 · 时间价值 · 折现率

精算建模核心概念理解现金流

数据清洗与准备

掌握数据导入 · 去重 · 缺失值处理

数据清洗准备

Excel公式与函数精讲

深入掌握财务函数（PV · FV · NPV

命名范围与动态引用

学会使用命名范围 · OFFSET · INDIRECT等函数创建动态数据区…

命名范围动态引用

时间价值与折现模型

构建单期和多期现金流折现模型 · 理解名义利率与实际利率的转换 · 以及连续折现与离散折现的差异

时间价值折现模型

生命表与死亡率模型

解析生命表结构 · 使用Excel计算生存概率 · 死亡概率

生命表死亡率模型

退保率与失效率模型

理解退保率 · 失效率的概念 · 使用Excel拟合退保率曲线

退保率失效率模型

费用与佣金模型

构建费用结构（初始费用 · 维持费用 · 佣金）的Excel模型

费用佣金模型

保费计算基础

掌握纯保费 · 附加保费 · 毛保费的计算原理

保费计算基础掌握纯保费

准备金评估模型

理解法定准备金和会计准备金的区别 · 使用Excel构建基于生命表和利率的…

准备金评估模型理解法定准备金

现金流建模实战

设计一个完整的保险产品现金流模型 · 包括保费收入 · 赔付支出

现金流建模实战设计一个完整的保…

利润测试与内含价值

使用Excel构建利润测试模型 · 计算新业务价值 · 内含价值

利润测试内含价值

敏感性分析与情景测试

掌握单变量数据表 · 双变量数据表 · 情景管理器

敏感性分析情景测试

蒙特卡洛模拟入门

使用Excel的RAND · NORM.INV等函数和Data T… · 模拟随机利率或死亡率

蒙特卡洛模拟入门Excel

优化与求解器应用

使用Excel Solver进行参数… · 如最优保费率 · 再保险自留额

优化求解器应用

再保险建模

构建比例再保险和超额赔款再保险的Ex… · 分析再保险前后的风险敞口和利润变化

再保险建模Ex

资产负债管理（ALM）基础

使用Excel构建简单的资产-负债匹… · 评估利率变动对偿付能力和盈余的影响

ALM资产负债管理

动态财务分析（DFA）

整合现金流 · 投资 · 负债和资本模块

DFA动态财务分析

Excel宏与VBA自动化

介绍宏录制和VBA基础 · 编写简单的自定义函数和自动化流程 · 提高精算建模的效率和可重复性

模型文档化与审计

学习模型文档规范 · 版本控制 · 错误检查工具（如Trace Prec…

模型文档化审计

常见精算模型错误与调试

总结Excel精算建模中常见的公式错… · 循环引用 · 数据格式问题

常见精算模型错误调试

定期寿险产品定价模型：从产品定义 · 假设设定 · 现金流计算到利润指标输出

案例实战定期寿险产品定价…

年金产品准备金模型 · 构建即期年金和递延年金的准备金评估模… · 并计算不同年龄的差异

案例实战年金产品准备金模…

健康保险理赔模型 · 模拟理赔分布并计算纯保费

案例实战健康保险理赔模型

投资型产品账户价值模型 · 考虑费用 · 结算利率和死亡赔付

案例实战投资型产品账户价…

再保险决策模型 · 辅助再保险决策

案例实战再保险决策模型

构建一个完整的寿险公司精算模型 · 准备金 · 利润测试

综合项目构建一个完整的寿…

课程总结与进阶路径

回顾核心知识点 · 总结建模最佳实践 · 推荐进阶学习资源（如VBA高级

课程总结进阶路径