所属分类：金融财务与量化 当前为单品课程，可返回上一级继续浏览同方向资料。
← 返回上一级
← 返回所属目录 咨询 / 购买

AI风控系统：构建银行级信贷审核模型

共计 30 章节
点击此处阅读海量试读课程：100+行业、1000+细分领域
01
课程导入
学习目标 · 课程结构 · 银行信贷审核的痛点与AI解决方案概览
课程导入学习目标
02
信贷风控基础
信贷业务全流程 · 风险类型（信用风险 · 欺诈风险
信贷风控基础信贷业务全流程
03
AI风控核心概念
机器学习在风控中的角色 · 特征工程 · 模型可解释性
AI风控核心概念
04
数据准备与治理
数据来源（征信 · 交易 · 社交等）
数据准备治理
05
特征工程实战
特征构造（收入负债比 · 信用利用率等） · 特征选择（过滤法
特征工程实战特征构造
06
样本设计与标签定义
好客户与坏客户的定义 · 观察期与表现期 · 样本不平衡问题及处理方法（过采样
样本设计标签定义
07
模型评估指标
准确率 · 精确率 · 召回率
模型评估指标准确率
08
逻辑回归模型
原理 · 在信贷评分卡中的应用 · 模型训练与调参
逻辑回归模型原理
09
决策树与随机森林
原理 · 集成学习 · 特征重要性
决策树随机森林
10
梯度提升树（XGBoost/LightGBM）
原理 · 参数调优 · 早停法
XGBoost/Ligh…梯度提升树
11
深度学习模型
神经网络 · Embedding技术 · LSTM/Transformer在序…
深度学习模型神经网络
12
评分卡开发
标准评分卡构建流程（变量分箱 · WOE编码 · IV值计算）
评分卡开发标准评分卡构建流…
13
模型可解释性
SHAP值 · LIME · 部分依赖图
模型可解释性SHAP
14
模型部署与上线
模型打包 · API服务 · 实时评分
模型部署上线
15
模型监控与漂移检测
数据漂移 · 概念漂移 · 性能监控指标
模型监控漂移检测
16
信贷审核流程整合
AI模型与人工审核的协同 · 决策引擎设计 · 规则引擎与模型融合
信贷审核流程整合AI
17
案例实战
基于Lending Club数据构建… · 特征工程 · 模型训练
案例实战Lending
18
案例实战
银行信用卡申请评分卡开发（分箱 · WOE · IV
案例实战银行信用卡申请评…
19
案例实战
小微企业信贷风控模型（多源数据融合 · 供应链数据 · 税务数据
案例实战小微企业信贷风控…
20
案例实战
反欺诈模型（异常检测 · 孤立森林 · 图神经网络
案例实战反欺诈模型
21
常见问题与解决方案
样本不平衡 · 特征缺失严重 · 模型过拟合
常见问题解决方案
22
合规与伦理
个人隐私保护（GDPR · 征信管理办法） · 公平性（避免歧视）
合规伦理
23
AI风控系统架构
数据层 · 特征层 · 模型层
AI风控系统架构
24
模型融合与集成策略
Bagging · Boosting · Stacking
模型融合集成策略
25
自动化机器学习（AutoML）
AutoML在信贷风控中的应用 · 工具介绍（H2O · TPOT）
AutoML自动化机器学习
26
强化学习在风控中的应用
动态定价 · 额度管理 · 催收策略优化
强化学习风控
27
知识图谱与关系网络
构建客户关系图谱 · 识别团伙欺诈 · 传导风险分析
知识图谱关系网络
28
模型上线后的业务效果评估
如何设计线上实验 · 评估业务指标（通过率 · 坏账率
模型上线后的业务…如何设计线上实验
29
综合实战项目
从零构建一个银行级信贷审核AI系统（… · 数据获取 · 模型开发
综合实战项目AI
30
课程总结与进阶路径
核心知识点回顾 · 常见误区 · 学习资源推荐
课程总结进阶路径