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AI风控实战：信用评分卡与贷后预警模型开发

共计 30 章节
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01
课程导论
AI风控行业背景 · 信用评分卡与贷后预警的价值 · 课程学习路径与实战项目总览
课程导论AI
02
金融风控基础
信贷业务全流程 · 风险类型（信用风险 · 欺诈风险
金融风控基础信贷业务全流程
03
数据准备与特征工程
数据源（征信 · 行为 · 第三方）
数据准备特征工程
04
探索性数据分析（EDA）
目标变量定义 · 单变量分析 · 多变量分析
EDA探索性数据分析
05
信用评分卡核心概念
评分卡原理 · WOE与IV · 逻辑回归与评分卡转换
信用评分卡核心概…评分卡原理
06
评分卡开发流程
样本设计（好/坏客户定义） · 时间窗口划分 · 数据划分（训练/验证/测试）
评分卡开发流程样本设计
07
逻辑回归与评分卡实现
逻辑回归原理 · 正则化 · 特征选择
逻辑回归评分卡实现
08
机器学习模型在评分卡中的应用
决策树 · 随机森林 · XGBoost
机器学习模型评分卡
09
模型评估与验证
混淆矩阵 · ROC/AUC · KS
模型评估验证
10
评分卡上线与监控
评分卡部署 · 阈值设定 · 拒绝推断
评分卡上线监控
11
贷后预警模型概述
贷后管理流程 · 预警模型目标（逾期预测 · 流失预警
贷后预警模型概述贷后管理流程
12
贷后预警数据与特征
还款行为数据 · 账户状态 · 外部数据
贷后预警数据特征
13
贷后预警模型开发
逾期预测模型（如M1-M2） · 生存分析 · 时间序列模型
贷后预警模型开发M1-M2
14
催收策略与模型联动
催收评分卡 · 催收优先级排序 · 策略模拟
催收策略模型联动
15
模型可解释性与公平性
SHAP · LIME · 特征重要性
模型可解释性公平性
16
案例实战
个人消费贷信用评分卡开发（从数据到评…
案例实战个人消费贷信用评…
17
案例实战
小微企业贷评分卡开发（数据特点 · 模型设计 · 风险特征）
案例实战小微企业贷评分卡…
18
案例实战
信用卡贷后逾期预警模型（时序特征 · 滚动率 · 模型部署）
案例实战信用卡贷后逾期预…
19
案例实战
消费金融贷后催收模型（催收响应预测 · 策略优化）
案例实战消费金融贷后催收…
20
常见问题与调优
样本不平衡处理（过采样 · 欠采样 · SMOTE）
常见问题调优
21
风控模型工程化
模型API开发 · Docker部署 · 模型版本管理
风控模型工程化API
22
合规与伦理
个人信息保护法 · 征信管理 · 模型公平性
合规伦理
23
前沿技术
深度学习在风控中的应用（如LSTM · Transformer） · 图神经网络
前沿技术LSTM
24
模型融合与堆叠
Blending · Stacking · 模型集成在评分卡与预警中的实践
模型融合堆叠
25
评分卡与预警模型的实际业务落地
业务目标对齐 · 跨部门协作 · 模型上线后的业务效果评估
评分卡预警模型的实际业…
26
实战项目
从零构建一个完整的信用评分卡（包含数… · 特征 · 模型
实战项目从零构建一个完整…
27
实战项目
构建贷后预警系统（包含数据管道 · 模型训练 · 预警规则
实战项目构建贷后预警系统
28
课程总结与进阶路径
核心知识点回顾 · 常见误区 · 学习资源推荐
课程总结进阶路径
29
综合测试与答疑
模拟项目答辩 · 常见面试题解析 · 学员问题解答
综合测试答疑
30
结业项目
综合运用所学 · 完成一个端到端的风控模型开发与部署 · 并撰写项目报告
结业项目综合运用所学