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银行信贷调查与授信报告撰写实战课程

共计 30 章节
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01
课程导入
学习目标 · 课程结构 · 信贷调查与授信报告在银行风险管理中的…
课程导入学习目标
02
信贷基础概念
信贷 · 授信 · 贷款
信贷基础概念信贷
03
信贷业务流程全景
从客户申请 · 尽职调查 · 信用评估
信贷业务流程全景从客户申请
04
信贷调查的目的与原则
真实性 · 完整性 · 审慎性
信贷调查的目的原则
05
信贷调查的准备工作
资料清单 · 行业背景研究 · 企业基本信息收集
信贷调查的准备工…资料清单
06
非财务调查
企业基本情况 · 股权结构 · 治理结构
非财务调查企业基本情况
07
经营状况调查
主营业务 · 产品与服务 · 市场竞争力
经营状况调查主营业务
08
行业分析
行业生命周期 · 政策环境 · 市场结构
行业分析行业生命周期
09
财务调查基础
三大财务报表（资产负债表 · 利润表 · 现金流量表）的解读与勾稽关系
财务调查基础三大财务报表
10
财务指标分析
偿债能力 · 营运能力 · 盈利能力
财务指标分析偿债能力
11
现金流分析
经营 · 投资 · 筹资现金流的结构分析
现金流分析经营
12
财务造假识别
常见财务舞弊手段（虚增收入 · 隐瞒负债 · 关联交易等）及识别技巧
财务造假识别常见财务舞弊手段
13
担保调查
保证人资格 · 担保能力 · 抵押物/质押物评估
担保调查保证人资格
14
授信需求分析
企业真实资金需求测算 · 用途合理性分析 · 额度与期限匹配
授信需求分析企业真实资金需求…
15
还款来源分析
第一还款来源（经营现金流）与第二还款…
还款来源分析第一还款来源
16
风险识别与评估
信用风险 · 市场风险 · 操作风险
风险识别评估
17
授信方案设计
授信品种 · 金额 · 期限
授信方案设计授信品种
18
授信报告撰写基础
报告结构 · 写作规范 · 语言要求
授信报告撰写基础报告结构
19
授信报告核心章节撰写
借款人概况 · 经营分析 · 财务分析
授信报告核心章节…借款人概况
20
授信报告中的风险揭示与缓释措施
如何清晰描述风险点并提出有效缓释措施
授信报告风险揭示
21
授信报告案例分析（一）
制造业企业授信报告全流程撰写实战演练
授信报告案例分析制造业企业授信报…
22
授信报告案例分析（二）
贸易类企业授信报告撰写要点与陷阱规避
授信报告案例分析贸易类企业授信报…
23
授信报告案例分析（三）
房地产或建筑企业授信调查与报告撰写实…
授信报告案例分析房地产或建筑企业…
24
授信报告案例分析（四）
小微企业或个体工商户授信调查与报告简…
授信报告案例分析小微企业或个体工…
25
授信报告常见错误与改进
数据错误 · 逻辑混乱 · 分析肤浅
授信报告常见错误改进
26
贷后管理与授信报告衔接
贷后检查要点 · 预警信号识别 · 授信报告与贷后管理联动
贷后管理授信报告衔接
27
监管合规与内部制度
银保监会/央行相关监管要求 · 银行内部授信政策与报告模板合规性
监管合规内部制度
28
信贷调查中的沟通与访谈技巧
如何与企业高管 · 财务人员有效沟通 · 获取关键信息
信贷调查沟通
29
综合实战项目
给定企业案例 · 完成从调查计划 · 现场调查
综合实战项目给定企业案例
30
课程总结与提升
知识体系回顾 · 常见误区总结 · 持续学习路径与实战能力提升建议
课程总结提升