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房贷车贷风控实战解析

共计 30 章节
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01
课程导入
学习目标 · 课程适用人群 · 房贷车贷风控的行业背景与职业发展路径
课程导入学习目标
02
基础概念
房贷与车贷的定义 · 产品类型 · 贷款流程
基础概念房贷
03
监管与合规框架
国内房贷车贷相关监管政策 · 法律法规 · 征信管理要求及合规红线
监管合规框架
04
数据基础
房贷车贷风控所需的数据源 · 数据字段 · 数据质量要求及数据采集与整合方法
数据基础房贷车贷风控所需…
05
风险指标体系
逾期率 · 不良率 · 迁徙率
风险指标体系逾期率
06
贷前风控流程
申请受理 · 资料核验 · 征信查询
贷前风控流程申请受理
07
贷中风控管理
放款条件 · 额度管理 · 利率定价
风控管理放款条件
08
贷后风控策略
还款提醒 · 逾期催收 · 资产分类
贷后风控策略还款提醒
09
反欺诈体系
身份冒用 · 资料造假 · 团伙欺诈
反欺诈体系身份冒用
10
信用评分卡开发
逻辑回归评分卡 · A/B/C卡开发流程 · 变量筛选
信用评分卡开发逻辑回归评分卡
11
机器学习模型应用
随机森林 · XGBoost · LightGBM等模型在房贷车贷风险…
机器学习模型应用随机森林
12
抵押物评估与风险
房产估值方法 · 车辆估值方法 · 抵押物贬值风险
抵押物评估风险
13
还款能力评估
收入负债比（DTI） · 月供收入比 · 稳定性分析
还款能力评估DTI
14
首付与成数管理
首付比例政策 · 贷款成数控制 · 零首付风险
首付成数管理
15
利率风险与定价
风险定价模型 · 利率浮动机制 · 提前还款风险
利率风险定价
16
贷后催收策略实战
催收评分卡 · 催收策略分层 · 催收话术设计
贷后催收策略实战催收评分卡
17
资产证券化与风控
房贷车贷资产池构建 · 现金流分析 · 信用增级
资产证券化风控
18
案例实战一
房贷审批全流程模拟——从申请到放款 · 基于真实数据完成风险决策
案例实战一房贷审批全流程模…
19
案例实战二
车贷反欺诈模型构建——使用实际数据识…
案例实战二车贷反欺诈模型构…
20
案例实战三
贷后逾期预测与催收策略优化——基于历…
案例实战三贷后逾期预测
21
案例实战四
抵押物价值波动对组合风险的影响——模…
案例实战四抵押物价值波动对…
22
常见问题一
征信白户/黑户如何处理？如何利用替代…
常见问题一征信白户
23
常见问题二
收入证明不真实或流水造假 · 如何通过交叉验证识别
常见问题二收入证明不真实或…
24
常见问题三
抵押物重复抵押或产权纠纷 · 如何通过尽调和系统校验防范
常见问题三抵押物重复抵押或…
25
常见问题四
提前还款与逾期交叉情况 · 如何调整风控策略和收益测算
常见问题四提前还款
26
常见问题五
模型过拟合与样本不平衡问题 · 在房贷车贷场景中如何解决
常见问题五模型过拟合
27
综合提升一
从单笔风控到组合风控——如何构建组合… · 行业集中度控制与压力测试框架
综合提升一从单笔风控到组合…
28
综合提升二
风控系统架构设计——决策引擎 · 规则引擎 · 模型管理
综合提升二风控系统架构设计
29
综合提升三
风控团队管理与流程优化——KPI设定 · 跨部门协作 · 自动化与人工审核的平衡
综合提升三KPI
30
课程总结与展望
核心知识点回顾 · 行业趋势（如新能源车贷 · LPR改革
课程总结核心知识点回顾