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公司信贷全流程实战操作指南

共计 30 章节
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01
课程导入
公司信贷的定义 · 特点 · 业务模式
课程导入公司信贷的定义
02
信贷基础与术语
公司信贷核心术语（如授信 · 额度 · 担保
信贷基础术语
03
信贷政策与合规框架
国家产业政策 · 监管法规（如《商业银行法》《贷款通则… · 内部信贷政策与合规要求
信贷政策合规框架
04
客户准入与尽职调查
客户筛选标准 · 行业分析 · 经营与财务尽调
客户准入尽职调查
05
财务分析与风险评估
财务报表分析（资产负债表 · 利润表 · 现金流量表）
财务分析风险评估
06
非财务风险分析
行业风险 · 经营风险 · 管理风险
非财务风险分析行业风险
07
授信方案设计
授信额度测算 · 期限结构 · 利率定价
授信方案设计授信额度测算
08
担保与抵押管理
保证 · 抵押 · 质押
担保抵押管理
09
信贷审批流程
审批权限设置 · 审批材料准备 · 审批流程节点
信贷审批流程审批权限设置
10
合同签订与法律文本
借款合同 · 担保合同 · 承诺函等法律文本的要点
合同签订法律文本
11
贷款发放与支付管理
放款条件审核 · 受托支付与自主支付 · 资金流向监控
贷款发放支付管理
12
贷后管理基础
贷后管理目标 · 贷后检查频率与内容 · 贷后监控指标
贷后管理基础贷后管理目标
13
贷后监控与预警
财务与非财务预警指标 · 行业与区域风险监控 · 预警触发后的应对流程与升级机制
贷后监控预警
14
风险分类与拨备计提
贷款五级分类（正常 · 关注 · 次级
风险分类拨备计提
15
逾期与不良贷款管理
逾期原因分析 · 催收流程 · 重组与展期
逾期不良贷款管理
16
信贷资产保全
法律诉讼 · 仲裁 · 财产保全
信贷资产保全法律诉讼
17
信贷风险管理工具
信用评级模型 · 风险限额管理 · 压力测试
信贷风险管理工具信用评级模型
18
行业信贷策略
制造业 · 房地产 · 基础设施
行业信贷策略制造业
19
中小企业信贷实务
中小企业信贷特点 · 财务报表不规范应对 · 交叉验证技术
小企业信贷实务小企业信贷特点
20
集团客户与关联企业信贷
集团客户识别 · 关联交易风险 · 统一授信管理
集团客户关联企业信贷
21
项目融资信贷
项目融资结构 · 现金流预测 · 项目风险评估
项目融资信贷项目融资结构
22
国际贸易融资信贷
信用证 · 保函 · 押汇
国际贸易融资信贷信用证
23
信贷定价与收益管理
风险定价模型 · 成本收益分析 · 利率风险
信贷定价收益管理
24
信贷档案管理
档案分类 · 保管期限 · 电子化系统
信贷档案管理档案分类
25
信贷系统与数字化工具
信贷管理系统（CMS）功能 · 大数据风控 · 人工智能在信贷中的应用
信贷系统数字化工具
26
信贷合规与反洗钱
反洗钱要求 · 客户身份识别 · 可疑交易报告
信贷合规反洗钱
27
信贷审计与内部检查
内部审计流程 · 信贷业务检查重点 · 问题整改与责任追究
信贷审计内部检查
28
案例实战
典型公司信贷全流程案例（从营销到回收…
案例实战典型公司信贷全流…
29
常见问题与应对
信贷流程中的常见错误 · 客户异议处理 · 内部沟通协调
常见问题应对
30
综合提升与未来趋势
绿色信贷 · 供应链金融 · 科技金融
综合提升未来趋势