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信贷风控：从入门到精通实战

共计 30 章节
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01
课程导入
信贷风控的定义 · 重要性 · 行业现状与职业发展路径
课程导入信贷风控的定义
02
信贷基础
信贷产品类型（个人 · 小微 · 企业）
信贷基础信贷产品类型
03
风险类型与识别
信用风险 · 欺诈风险 · 市场风险
风险类型识别
04
信贷数据基础
常用数据源（征信 · 行为 · 第三方）
信贷数据基础常用数据源
05
风险指标体系
逾期率 · 不良率 · 迁徙率
风险指标体系逾期率
06
信贷评分卡入门
评分卡的概念 · 历史 · 应用场景（申请评分
信贷评分卡入门评分卡的概念
07
数据预处理与特征工程
缺失值处理 · 异常值处理 · 标准化
数据预处理特征工程
08
逻辑回归模型
逻辑回归原理 · 损失函数 · 正则化
逻辑回归模型逻辑回归原理
09
决策树与集成学习
决策树 · 随机森林 · XGBoost
决策树集成学习
10
模型评估与验证
交叉验证 · 时间序列验证 · 模型稳定性（PSI）
模型评估验证
11
评分卡构建实战
从数据准备到评分卡生成的全流程 · 包括分箱 · WOE转换
评分卡构建实战从数据准备到评分…
12
策略制定与规则引擎
准入策略 · 额度策略 · 定价策略
策略制定规则引擎
13
贷前风控实战
申请评分卡 · 反欺诈模型 · 收入负债比校验
贷前风控实战申请评分卡
14
贷中管理
行为评分 · 额度调整 · 风险预警
管理行为评分
15
贷后催收策略
催收评分卡 · 催收策略分层 · 催收渠道与话术优化
贷后催收策略催收评分卡
16
反欺诈模型与对抗技术
欺诈模式识别 · 设备指纹 · 关联网络
反欺诈模型对抗技术
17
模型监控与迭代
上线后监控指标 · 数据漂移检测 · 模型衰退预警
模型监控迭代
18
合规与伦理
个人信息保护法 · 征信管理办法 · 公平借贷
合规伦理
19
案例实战
个人消费贷全流程风控建模（从数据到策…
案例实战个人消费贷全流程…
20
案例实战
小微企业贷风控要点与模型构建（含税务 · 发票等替代数据）
案例实战小微企业贷风控要…
21
案例实战
信用卡业务中的风险预测与额度管理
案例实战信用卡业务
22
案例实战
车贷/房贷抵押贷款风控特点与模型设计
案例实战车贷
23
案例实战
现金贷/短期贷的高风险控制与反欺诈实…
案例实战现金贷
24
案例实战
贷后催收模型与策略优化实战
案例实战贷后催收模型
25
常见问题与解决方案
样本不平衡 · 冷启动 · 缺失率高
常见问题解决方案
26
进阶工具
Python风控建模实战（panda… · sklearn · xgboost）
进阶工具Python
27
风控系统架构
决策引擎 · 规则流 · 模型服务
风控系统架构决策引擎
28
前沿趋势
机器学习新方法（深度学习 · 图神经网络） · 替代数据
前沿趋势机器学习新方法
29
综合实战项目
从零构建一套完整的信贷风控体系（数据 · 模型 · 策略
综合实战项目从零构建一套完整…
30
课程总结与职业发展
知识体系回顾 · 常见面试题解析 · 风控岗位技能树与进阶路径
课程总结职业发展