所属分类：金融财务与量化 当前为单品课程，可返回上一级继续浏览同方向资料。
← 返回上一级
← 返回所属目录 咨询 / 购买

保险产品利润率测算实战

共计 30 章节
点击此处阅读海量试读课程：100+行业、1000+细分领域
01
课程导入
明确学习目标 · 课程适用人群 · 整体知识框架
课程导入明确学习目标
02
保险产品基础
掌握寿险 · 非寿险 · 健康险等主要产品类型的基本特征
保险产品基础掌握寿险
03
利润率核心概念
深入理解利润率 · 内含价值 · 新业务价值
利润率核心概念深入理解利润率
04
利润测算基本原理
学习利润测算的基本逻辑 · 包括保费 · 赔付
利润测算基本原理学习利润测算的基…
05
现金流模型基础
掌握保险产品现金流建模的基本方法 · 包括保费流入 · 赔付流出
现金流模型基础掌握保险产品现金…
06
折现与时间价值
理解折现率的选择 · 时间价值对利润的影响 · 以及如何计算净现值（NPV）和内部收…
折现时间价值
07
利润指标体系
系统学习利润率 · 利润现值 · 盈亏平衡点
利润指标体系系统学习利润率
08
法定准备金与利润
掌握法定准备金的计提原理及其对利润释… · 理解准备金评估利率与利润的关系
法定准备金利润
09
偿付能力与资本成本
了解偿付能力监管要求 · 最低资本要求 · 以及资本成本在利润率测算中的处理方式
偿付能力资本成本
10
利源分析
学习利差 · 费差 · 死差（或 morbidity差）的分…
利源分析学习利差
11
敏感性分析基础
掌握关键假设（如投资收益率 · 死亡率 · 费用率）变动对利润率影响的敏感性分析…
敏感性分析基础掌握关键假设
12
情景测试与压力测试
学习构建不同经济情景和极端情景 · 评估利润率在不同条件下的表现与风险
情景测试压力测试
13
Excel建模实战
使用Excel搭建一个简化的保险产品… · 涵盖输入假设 · 现金流计算
Excel建模实战
14
Python建模入门
介绍使用Python进行利润测算的基… · 包括数据准备 · 计算逻辑和结果可视化
Python建模入门
15
传统寿险产品利润率测算
以终身寿险或定期寿险为例 · 完整演示从假设设定到利润率计算的全流…
传统寿险产品利润…以终身寿险或定期…
16
分红险产品利润率测算
掌握分红险的利润分配机制 · 红利演示方式 · 以及如何测算分红险的利润率
分红险产品利润率…掌握分红险的利润…
17
万能险产品利润率测算
理解万能险的账户结构 · 结算利率 · 费用结构
万能险产品利润率…理解万能险的账户…
18
投连险产品利润率测算
学习投连险的投资账户处理 · 风险保费与费用结构 · 以及利润率测算的特殊性
投连险产品利润率…学习投连险的投资…
19
健康险产品利润率测算
以重疾险或医疗险为例 · 考虑发病率 · 理赔模式
健康险产品利润率…以重疾险或医疗险…
20
年金险产品利润率测算
掌握年金险的生存年金 · 满期金等现金流特点 · 以及长寿风险对利润率的影响
年金险产品利润率…掌握年金险的生存…
21
非寿险产品利润率测算
学习财产险 · 责任险等非寿险产品的赔付率 · 费用率
非寿险产品利润率…学习财产险
22
再保险安排对利润率的影响
了解再保险的类型（比例 · 非比例）及其对原保险产品利润率的调整…
再保险安排对利润…了解再保险的类型
23
费用假设与分摊
掌握费用分类 · 费用分摊方法 · 以及费用假设对利润率测算的敏感影响
费用假设分摊
24
退保与失效假设
理解退保率 · 失效假设对利润的影响 · 以及如何合理设定退保率假设
退保失效假设
25
新业务价值与利润率
学习新业务价值（NBV）的计算方法 · 以及NBV margin与产品利润率…
新业务价值利润率
26
产品定价与利润率联动
掌握定价假设与利润率目标之间的平衡 · 如何通过调整定价参数达到目标利润率
产品定价利润率联动
27
利润率测算报告撰写
学习如何撰写专业的利润率测算报告 · 包括假设说明 · 结果展示
利润率测算报告撰…学习如何撰写专业…
28
常见错误与陷阱
总结利润率测算中常见的错误（如公式错… · 假设不合理 · 现金流遗漏）及规避方法
常见错误陷阱
29
综合案例实战
提供一个综合案例 · 要求学员独立完成从产品设计 · 假设设定
综合案例实战提供一个综合案例
30
课程总结与进阶路径
回顾核心知识点 · 提供进一步学习资源（如精算考试 · 专业软件）
课程总结进阶路径