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从存钱到理财：认知升级的30堂课

共计 30 章节
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01
课程导入
学习目标 · 课程结构 · 理财认知升级的核心理念
课程导入学习目标
02
存钱的心理基础
理解消费主义陷阱 · 延迟满足 · 储蓄的心理学原理
存钱的心理基础理解消费主义陷阱
03
建立个人财务档案
盘点收入 · 支出 · 资产
建立个人财务档案盘点收入
04
预算与记账实操
制定月度预算 · 分类记账 · 分析消费结构
预算记账实操
05
紧急备用金
为什么需要3-6个月生活费的紧急备用… · 如何计算 · 存放（货币基金
紧急备用金为什么需要3
06
债务管理
区分良性债务与恶性债务 · 优先偿还高息债务（信用卡 · 网贷）
债务管理区分良性债务
07
理财基础概念
利率 · 单利与复利 · 年化收益率
理财基础概念利率
08
风险与收益
风险类型（市场 · 信用 · 流动性）
风险收益
09
资产配置入门
核心-卫星策略 · 分散投资 · 不同资产类别（现金
资产配置入门卫星策略
10
银行理财与存款
活期 · 定期 · 大额存单
银行理财存款
11
货币基金与现金管理
余额宝等货币基金的本质 · 收益计算 · 流动性优势
货币基金现金管理
12
债券基金投资
债券基金的类型（纯债 · 混合债） · 风险收益特征
债券基金投资债券基金的类型
13
股票基金与指数基金
主动基金与被动基金的区别 · 指数基金的优势（费率低 · 透明度高）
股票基金指数基金
14
股票投资基础
股票是什么 · 市盈率 · 市净率
股票投资基础股票是什么
15
基金定投实战
定投的原理（微笑曲线） · 适合人群 · 止盈止损策略
基金定投实战定投的原理
16
保险配置
保险的本质 · 人身保险（重疾 · 医疗
保险配置保险的本质
17
黄金与大宗商品
黄金的避险属性 · 投资方式（实物 · ETF
黄金大宗商品
18
房产投资认知
自住与投资的区别 · 租售比 · 房贷利率
房产投资认知自住
19
税务与理财
个人所得税 · 利息税 · 资本利得税
税务理财
20
养老规划
社保养老金计算 · 个人养老金账户 · 商业养老保险
养老规划社保养老金计算
21
教育金规划
子女教育费用估算 · 教育金储蓄工具（教育金保险 · 基金定投）
教育金规划子女教育费用估算
22
投资心理与行为偏差
过度自信 · 损失厌恶 · 从众心理
投资心理行为偏差
23
理财陷阱与防骗指南
识别庞氏骗局 · 非法集资 · 高息诱惑
理财陷阱防骗指南
24
家庭理财综合方案
夫妻财务分工 · 家庭风险保障 · 共同目标设定
家庭理财综合方案夫妻财务分工
25
进阶投资工具
可转债 · REITs · 期权
进阶投资工具可转债
26
海外投资与汇率
QDII基金 · 港股通 · 美股投资
海外投资汇率
27
理财规划书制作
设定短期 · 中期 · 长期目标
理财规划书制作设定短期
28
复盘与调整
定期（月度/季度/年度）复盘投资组合 · 评估收益与风险 · 根据人生阶段调整资产配置
复盘调整
29
常见问题答疑
收入低如何理财 · 月光族如何存钱 · 中年危机财务应对
常见问题答疑收入低如何理财
30
综合实战与毕业设计
结合自身财务状况 · 完成一份完整的个人理财规划书 · 并制定未来一年的执行计划
综合实战毕业设计