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个人信贷全流程风险管控

共计 30 章节
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01
课程导入
个人信贷风险管控的行业背景 · 监管趋势 · 学习目标与课程整体框架
课程导入个人信贷风险管控…
02
个人信贷基础
个人信贷产品类型（消费贷 · 经营贷 · 房贷
个人信贷基础个人信贷产品类型
03
风险管控核心概念
信用风险 · 欺诈风险 · 操作风险
风险管控核心概念信用风险
04
全流程风险管控框架
贷前 · 贷中 · 贷后三大阶段的风险识别
全流程风险管控框…贷前
05
贷前风险识别
客户准入标准 · 反欺诈初筛 · 申请资料核验
贷前风险识别客户准入标准
06
信用评分模型基础
FICO评分 · 申请评分卡（A卡） · 行为评分卡（B卡）
信用评分模型基础FICO
07
贷前审批策略
人工审批与自动决策引擎 · 授信额度与定价策略 · 风险偏好设定
贷前审批策略人工审批
08
贷中风险监控
资金流向监控 · 用途合规性检查 · 额度使用行为分析
风险监控资金流向监控
09
贷后管理基础
贷后检查 · 风险分类 · 逾期管理
贷后管理基础贷后检查
10
逾期与不良资产处置
催收流程（M1-M3+） · 委外催收 · 司法催收
逾期不良资产处置
11
反欺诈体系
身份冒用 · 团伙欺诈 · 资料伪造
反欺诈体系身份冒用
12
大数据与风控
外部数据源（电商 · 社交 · 税务
大数据风控
13
机器学习在风控中的应用
逻辑回归 · 决策树 · 随机森林
机器学习风控
14
模型开发与验证
样本设计 · 特征工程 · 模型训练
模型开发验证
15
策略与模型协同
策略规则与模型分数如何结合 · 阈值设定 · 冠军挑战者机制
策略模型协同
16
合规与监管要求
个人信息保护法 · 征信业管理条例 · 消费者权益保护
合规监管要求
17
内部审计与风险治理
风控组织架构 · 三道防线 · 风险偏好声明
内部审计风险治理
18
贷后催收合规
催收行为规范 · 禁止暴力催收 · 债务人隐私保护
贷后催收合规催收行为规范
19
案例实战
典型消费贷欺诈案例全流程拆解（从申请…
案例实战典型消费贷欺诈案…
20
案例实战
小微企业主经营贷风险案例 · 分析贷前调查不足 · 贷后监控缺失导致的损失
案例实战小微企业主经营贷…
21
案例实战
多头借贷与共债风险案例 · 如何通过征信数据与关联图谱识别高风险…
案例实战多头借贷
22
案例实战
模型失效案例 · 市场环境变化导致评分卡失效的应对策略…
案例实战模型失效案例
23
常见问题
征信报告解读误区 · 客户信息不完整 · 数据质量差等实操问题及解决方案
常见问题征信报告解读误区
24
常见问题
审批效率与风险控制的平衡 · 如何优化流程与自动化决策
常见问题审批效率
25
常见问题
贷后管理中的预警信号识别不及时 · 如何建立有效的监控指标体系
常见问题贷后管理
26
常见问题
催收效果不佳 · 如何制定差异化催收策略与话术
常见问题催收效果不佳
27
综合提升
构建个人信贷全流程风控体系的方法论 · 从战略到落地的实施路径
综合提升构建个人信贷全流…
28
综合提升
风控数字化与智能化转型 · 如何利用AI · 知识图谱
综合提升风控数字化
29
综合提升
风控团队能力建设 · 人才培养 · 跨部门协作与数据驱动文化
综合提升风控团队能力建设
30
课程总结与实战演练
综合运用所学知识 · 设计一个个人信贷产品的全流程风控方案…
课程总结实战演练