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银行理财业务架构与产品管理

共计 30 章节
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01
课程导入
银行理财业务的定义 · 发展历程 · 监管环境
课程导入银行理财业务的定…
02
理财业务基础
理财产品的基本要素（期限 · 收益类型 · 风险等级
理财业务基础理财产品的基本要…
03
监管政策与合规框架
资管新规 · 理财新规 · 理财公司管理办法等核心法规
监管政策合规框架
04
理财业务组织架构
银行理财业务的前中后台部门设置 · 职责划分 · 与资管子公司（理财公司）的关系
理财业务组织架构银行理财业务的前
05
理财产品全生命周期管理
产品设计 · 审批 · 发行
理财产品全生命周…产品设计
06
理财产品分类与定位
按投资性质（固定收益类 · 权益类 · 商品及金融衍生品类
理财产品分类定位
07
产品设计方法
客户需求分析 · 投资策略选择 · 产品结构设计（如摊余成本法
产品设计方法客户需求分析
08
产品风险管理
信用风险 · 市场风险 · 流动性风险
产品风险管理信用风险
09
投资组合管理
大类资产配置 · 债券投资策略 · 非标资产投资
投资组合管理大类资产配置
10
净值化管理
净值计算 · 估值方法（成本法 · 市价法）
净值化管理净值计算
11
流动性管理
流动性风险指标 · 压力测试 · 开放式产品流动性管理工具（如赎回限制
流动性管理流动性风险指标
12
销售与渠道管理
销售适当性管理 · 投资者风险测评 · 销售渠道（线上
销售渠道管理
13
客户服务与投资者教育
客户分层服务 · 信息披露要求 · 投资者教育内容与方式
客户服务投资者教育
14
运营与系统支持
TA系统 · 估值系统 · 投资交易系统
运营系统支持
15
产品定价与收益分析
产品定价模型 · 收益测算 · 业绩报酬计提
产品定价收益分析
16
理财业务数字化转型
金融科技应用 · 智能投顾 · 线上化运营
理财业务数字化转…金融科技应用
17
理财子公司（理财公司）业务模式
设立条件 · 组织架构 · 与母行协同
理财子公司理财公司
18
同业理财与机构业务
同业理财特点 · 机构客户需求 · 产品定制化设计
同业理财机构业务
19
跨境理财与国际化
跨境理财通 · QDII/QDLP · 海外资产配置
跨境理财国际化
20
案例实战（一）
某银行固收类理财产品设计全流程模拟 · 从需求分析到发行
案例实战某银行固收类理财…
21
案例实战（二）
净值型产品波动应对策略 · 模拟市场下跌时的管理动作
案例实战净值型产品波动应…
22
案例实战（三）
流动性危机处理演练 · 如大额赎回 · 暂停赎回等场景
案例实战流动性危机处理演…
23
案例实战（四）
合规检查与整改 · 针对监管处罚案例进行剖析
案例实战合规检查
24
常见问题（一）
产品净值破1怎么办？如何与客户沟通
常见问题产品净值破1怎么…
25
常见问题（二）
非标资产投资受限 · 如何调整资产配置
常见问题非标资产投资受限
26
常见问题（三）
理财子公司与母行资管部如何平稳过渡
常见问题理财子公司
27
常见问题（四）
如何应对监管新规对存量产品的整改要求
常见问题如何应对监管新规…
28
综合提升
构建理财业务战略规划 · 从产品体系 · 渠道
综合提升构建理财业务战略…
29
综合提升
理财业务绩效评价与考核体系设计 · 包括规模 · 收益
综合提升理财业务绩效评价
30
课程总结与展望
回顾核心知识点 · 分析未来趋势（如养老理财 · ESG理财
课程总结回顾核心知识点