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银行存贷款业务全流程系统课程

共计 30 章节
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01
课程导入
银行存贷款业务全景图 · 学习目标 · 课程框架与学习方法
课程导入银行存贷款业务全…
02
银行业务基础
商业银行核心职能 · 存贷款业务在银行经营中的地位与作用
银行业务基础商业银行核心职能
03
存款业务概述
存款分类（活期 · 定期 · 通知
存款业务概述存款分类
04
存款账户管理
开户流程 · 账户类型 · 实名制要求
存款账户管理开户流程
05
存款业务操作流程
柜面存款 · 电子渠道存款 · 批量代发
存款业务操作流程柜面存款
06
存款风险管理
流动性风险 · 利率风险 · 存款保险制度
存款风险管理流动性风险
07
贷款业务概述
贷款分类（个人 · 公司 · 抵押
贷款业务概述贷款分类
08
贷款申请与受理
客户准入条件 · 申请材料收集 · 初步审查与面谈技巧
贷款申请受理
09
贷前调查
财务分析 · 非财务分析 · 现场调查
贷前调查财务分析
10
贷款风险评估
信用评分模型 · 五级分类 · 风险缓释措施
贷款风险评估信用评分模型
11
贷款审批流程
审批权限设置 · 审批委员会运作 · 审批意见与条件落实
贷款审批流程审批权限设置
12
贷款合同签订
合同要素 · 法律审查 · 担保手续办理
贷款合同签订合同要素
13
贷款发放与支付
受托支付与自主支付 · 放款审核 · 资金流向监控
贷款发放支付
14
贷后管理
定期检查 · 用途监控 · 风险预警
贷后管理定期检查
15
贷款回收与结清
正常还款 · 提前还款 · 逾期处理
贷款回收结清
16
不良贷款管理
不良贷款认定 · 清收处置方法（诉讼 · 抵债
不良贷款管理不良贷款认定
17
存贷款定价管理
FTP内部资金转移定价 · 利差分析 · 客户综合贡献度测算
存贷款定价管理FTP
18
存贷款业务合规与监管
监管指标（存贷比 · 资本充足率） · 反洗钱
存贷款业务合规监管
19
存贷款业务系统操作
核心银行系统 · 信贷管理系统 · 电子渠道与数据录入规范
存贷款业务系统操…核心银行系统
20
存贷款业务数据分析
关键指标（净息差 · 不良率 · 存款成本率）
存贷款业务数据分…关键指标
21
案例实战
个人住房贷款全流程模拟（从申请到放款…
案例实战个人住房贷款全流…
22
案例实战
小微企业流动资金贷款全流程模拟（含担…
案例实战小微企业流动资金…
23
案例实战
大额存单营销与客户关系维护策略
案例实战大额存单营销
24
案例实战
不良贷款清收处置全流程演练（含法律与…
案例实战不良贷款清收处置…
25
常见问题
存款业务中的挂失 · 冻结 · 扣划
常见问题存款业务
26
常见问题
贷款业务中的利率调整 · 提前还款违约金 · 合同变更操作
常见问题贷款业务
27
常见问题
征信异议处理 · 客户投诉应对与舆情管理
常见问题征信异议处理
28
综合提升
存贷款业务数字化转型趋势 · 线上化流程优化与风险管理创新
综合提升存贷款业务数字化…
29
综合提升
存贷款业务中的交叉销售与客户综合经营…
综合提升存贷款业务
30
综合提升
课程总结 · 知识体系回顾 · 实战能力评估与后续学习路径建议
综合提升课程总结