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银行不良资产识别与处置路径

共计 30 章节
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01
课程导入
学习目标 · 课程结构 · 不良资产定义与监管背景
课程导入学习目标
02
不良资产分类与识别基础
五级分类体系（正常 · 关注 · 次级
不良资产分类识别基础
03
不良资产成因分析
宏观经济因素 · 行业周期 · 企业经营风险
不良资产成因分析宏观经济因素
04
不良资产识别方法（一）
财务分析法——关键财务指标（偿债能力 · 盈利能力 · 现金流）
不良资产识别方法财务分析法
05
不良资产识别方法（二）
非财务分析法——管理层素质 · 经营环境 · 行业地位
不良资产识别方法非财务分析法
06
不良资产识别方法（三）
大数据与人工智能应用——机器学习模型 · 评分卡 · 文本挖掘
不良资产识别方法大数据
07
不良资产识别实战案例
某商业银行对公客户不良识别全过程复盘 · 从预警到确认的步骤与工具
不良资产识别实战…某商业银行对公客…
08
不良资产估值基础
估值目的 · 估值原则 · 市场法
不良资产估值基础估值目的
09
不良资产估值实务
抵押物估值（房产 · 土地 · 设备）
不良资产估值实务抵押物估值
10
不良资产处置路径总览
处置目标 · 处置原则 · 处置方式分类（清收
不良资产处置路径…处置目标
11
现金清收路径
催收策略 · 法律诉讼 · 强制执行
现金清收路径催收策略
12
贷款重组路径
展期 · 减免利息 · 变更担保
贷款重组路径展期
13
不良资产转让路径
批量转让（银登中心） · 协议转让 · 公开拍卖
不良资产转让路径批量转让
14
不良资产核销路径
核销条件 · 核销流程 · 账销案存管理
不良资产核销路径核销条件
15
不良资产证券化路径
资产池构建 · 结构设计 · 信用增级
不良资产证券化路…资产池构建
16
债转股实施路径
市场化债转股政策 · 实施机构 · 定价机制
债转股实施路径市场化债转股政策
17
不良资产处置中的法律风险
合同效力 · 诉讼时效 · 担保物权实现
不良资产处置法律风险
18
不良资产处置中的税务问题
增值税 · 所得税 · 土地增值税
不良资产处置税务问题
19
不良资产处置中的资产评估与审计
评估机构选择 · 评估报告审核 · 审计要点
不良资产处置资产评估
20
不良资产处置中的风险管理
操作风险 · 市场风险 · 合规风险
不良资产处置风险管理
21
不良资产处置绩效评价
回收率 · 处置成本 · 处置周期
不良资产处置绩效…回收率
22
不良资产处置案例实战（一）
某股份制银行不良贷款清收与重组综合案… · 从识别到处置全流程
不良资产处置案例…某股份制银行不良…
23
不良资产处置案例实战（二）
某城商行不良资产批量转让与证券化案例 · 交易结构 · 定价与结果分析
不良资产处置案例…某城商行不良资产…
24
不良资产处置案例实战（三）
某大型企业债转股案例 · 方案设计 · 实施过程与退出机制
不良资产处置案例…某大型企业债转股…
25
不良资产处置中的常见问题与对策
债务人逃废债 · 抵押物处置难 · 司法效率低
不良资产处置常见问题
26
不良资产处置创新模式
不良资产+互联网平台 · 不良资产投资基金 · 特殊机遇投资
不良资产处置创新…不良资产+互联网…
27
不良资产处置的监管合规要求
银保监会（现金融监管总局）相关规定 · 央行政策 · 信息披露
不良资产处置的监…银保监会
28
不良资产处置的内部控制与审计
内部制度 · 岗位职责 · 流程控制
不良资产处置的内…审计
29
不良资产处置的数字化转型
数字化处置平台 · 区块链存证 · 智能合约
不良资产处置的数…数字化处置平台
30
综合实战与课程总结
模拟不良资产处置项目（从识别到处置方… · 课程知识体系回顾 · 常见误区与提升建议
综合实战课程总结