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贷款五级分类与风险迁徙分析

共计 30 章节
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01
课程导入
学习目标 · 课程结构 · 五级分类与风险迁徙的核心价值
课程导入学习目标
02
监管框架
巴塞尔协议 · 中国银保监会（现金融监管总局）对贷款…
监管框架巴塞尔协议
03
五级分类基础
正常 · 关注 · 次级
五级分类基础正常
04
分类核心指标
逾期天数 · 还款能力 · 担保状况
分类核心指标逾期天数
05
分类方法
定量模型与定性判断的结合 · 打分卡与专家判断
分类方法定量模型
06
分类流程
贷后检查 · 信息收集 · 初分
分类流程贷后检查
07
风险迁徙概念
迁徙率 · 迁徙矩阵 · 净迁徙与毛迁徙
风险迁徙概念迁徙率
08
迁徙率计算
单期迁徙率 · 多期平均迁徙率 · 年化迁徙率
迁徙率计算单期迁徙率
09
迁徙矩阵构建
从五级分类到风险迁徙矩阵的搭建步骤
迁徙矩阵构建从五级分类到风险…
10
风险迁徙分析
从迁徙率识别风险趋势 · 预警信号与资产质量变化
风险迁徙分析从迁徙率识别风险…
11
案例实战
某商业银行对公贷款五级分类实操演练
案例实战某商业银行对公贷…
12
案例实战
零售贷款（信用卡 · 房贷）五级分类与迁徙分析
案例实战零售贷款
13
案例实战
小微企业贷款分类中的难点与处理
案例实战小微企业贷款分类
14
不良贷款管理
从分类到处置（重组 · 核销 · 转让）的联动
不良贷款管理从分类到处置
15
风险迁徙与拨备
迁徙率如何影响预期损失（EL）与拨备…
风险迁徙拨备
16
风险迁徙与资本管理
风险加权资产（RWA）与资本充足率的…
风险迁徙资本管理
17
数据基础
五级分类与迁徙分析所需的数据字段 · 数据质量与治理
数据基础五级分类
18
系统实现
银行信贷系统中五级分类与迁徙模块的设…
系统实现银行信贷系统
19
常见问题
分类主观性 · 滞后性 · 数据缺失
常见问题分类主观性
20
常见问题
逾期天数与分类不一致 · 担保缓释的过度依赖
常见问题逾期天数
21
常见问题
迁徙率波动大 · 季节性因素 · 经济周期影响
常见问题迁徙率波动大
22
监管检查
监管对五级分类与迁徙的检查要点 · 常见处罚案例
监管检查监管对五级分类
23
内部审计
内部审计如何评估五级分类与迁徙的准确…
内部审计内部审计如何评估…
24
压力测试
在压力情景下进行风险迁徙模拟与资产质…
压力测试压力情景下进行风…
25
行业比较
不同行业（制造业 · 房地产 · 批发零售）的迁徙特征
行业比较不同行业
26
国际经验
IFRS 9预期信用损失模型与五级分…
国际经验IFRS
27
综合实战
基于真实（脱敏）数据构建迁徙矩阵并撰…
综合实战基于真实
28
综合提升
从迁徙分析到信贷政策调整 · 风险偏好设定
综合提升从迁徙分析到信贷…
29
综合提升
建立动态风险监测体系 · 实现前瞻性风险管理
综合提升建立动态风险监测…
30
课程总结
核心要点回顾 · 常见误区 · 学习路径与进阶资源
课程总结核心要点回顾