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小微贷款风控与经营数据分析

共计 30 章节
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01
课程导入
小微贷款的定义 · 市场背景 · 风控与经营数据分析的价值
课程导入小微贷款的定义
02
小微贷款业务基础
小微客户特征 · 贷款产品类型（信用 · 抵押
小微贷款业务基础小微客户特征
03
数据基础与数据治理
小微贷款相关数据来源（征信 · 税务 · 流水
数据基础数据治理
04
核心风控指标与定义
逾期率 · 不良率 · 迁徙率
核心风控指标定义
05
经营分析指标体系
贷款余额 · 放款量 · 客户数
经营分析指标体系贷款余额
06
数据分析工具与技能
Excel/SQL/Python/R… · 数据可视化基础 · 分析报告撰写
数据分析工具技能
07
探索性数据分析（EDA）
数据分布 · 缺失值处理 · 异常值检测
EDA探索性数据分析
08
客户画像与分层
基于客户基本属性 · 行为数据 · 财务数据的画像构建
客户画像分层
09
风险评分卡入门
评分卡概念 · 开发流程（数据准备 · 特征选择
风险评分卡入门评分卡概念
10
逻辑回归与评分卡开发
逻辑回归原理 · 变量分箱（WOE/IV） · 模型训练与验证
逻辑回归评分卡开发
11
机器学习风控模型
决策树 · 随机森林 · XGBoost
机器学习风控模型决策树
12
贷前风控策略
准入规则 · 反欺诈规则 · 额度测算
贷前风控策略准入规则
13
贷中监控与预警
贷中行为评分 · 额度调整 · 风险预警信号（流水异常
监控预警
14
贷后管理与催收分析
贷后监控指标 · 催收策略分层 · 催收效果分析（回收率
贷后管理催收分析
15
小微贷款反欺诈
欺诈类型（身份冒用 · 团伙欺诈 · 资料造假）
小微贷款反欺诈欺诈类型
16
经营数据分析实战
从数据提取到报表制作 · 分析放款趋势 · 客户结构
经营数据分析实战从数据提取到报表…
17
客户生命周期价值分析
获客成本 · 客户留存 · 交叉销售
客户生命周期价值…获客成本
18
风险定价与收益平衡
基于风险的成本定价 · 利率与风险匹配 · 资本占用
风险定价收益平衡
19
压力测试与情景分析
宏观经济情景设定 · 违约率与损失率压力测试 · 资本充足率影响分析
压力测试情景分析
20
监管合规与数据安全
小微贷款相关监管要求（如普惠金融 · 利率上限） · 数据隐私保护（GDPR/个保法）
监管合规数据安全
21
案例实战
某银行小微贷款风控体系搭建 · 全流程案例拆解
案例实战某银行小微贷款风…
22
案例实战
某互联网小贷公司经营分析 · 提升ROI
案例实战某互联网小贷公司…
23
案例实战
小微企业主信用风险评估：结合税务 · 发票 · 流水等多源数据构建评估模型
案例实战小微企业主信用风…
24
常见问题与解决方案
数据缺失 · 样本不平衡 · 模型过拟合
常见问题解决方案
25
模型监控与迭代
模型性能监控（PSI · KS） · 模型衰退
模型监控迭代
26
自动化报表与BI建设
搭建风控驾驶舱 · 自动化日报/周报 · 关键指标预警
BI自动化报表
27
团队协作与流程优化
风控 · 业务 · IT
团队协作流程优化
28
前沿趋势
大数据 · 人工智能 · 区块链在小微风控中的应用
前沿趋势大数据
29
综合实战项目
从零构建一个小微贷款风控与经营分析体… · 包括数据准备 · 模型开发
综合实战项目从零构建一个小微…
30
课程总结与进阶路径
核心知识回顾 · 常见误区 · 学习资源推荐
课程总结进阶路径