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对公授信产品结构与业务逻辑

共计 30 章节

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对公授信的定义 · 课程目标 · 学习路径与整体框架

课程导入对公授信的定义

对公授信基础

银行对公业务体系 · 授信与贷款的区别 · 主要参与主体

对公授信基础银行对公业务体系

授信产品分类

按期限 · 担保方式 · 用途

授信产品分类按期限

流动资金贷款

产品定义 · 适用场景 · 额度测算

流动资金贷款产品定义

固定资产贷款

项目融资基础 · 资本金要求 · 贷款期限与还款来源分析

固定资产贷款项目融资基础

贸易融资产品

信用证 · 押汇 · 保理

贸易融资产品信用证

银行承兑汇票 · 商业承兑汇票 · 贴现与转贴现的产品逻辑

票据业务银行承兑汇票

投标保函 · 履约保函 · 预付款保函等产品结构与风险控制

保函业务投标保函

供应链金融

核心企业信用传导 · 应收账款融资 · 存货融资

供应链金融核心企业信用传导

无追索权/有限追索权结构 · 风险分担 · 现金流测算

项目融资无追索权

杠杆收购结构 · 并购交易合规 · 还款来源与风险缓释

并购贷款杠杆收购结构

牵头行 · 代理行 · 参与行角色

银团贷款牵头行

授信额度管理

综合授信 · 专项授信 · 额度切分

授信额度管理综合授信

授信定价逻辑

风险定价 · 资本成本 · 资金成本

授信定价逻辑风险定价

担保结构设计

抵押 · 质押 · 保证

担保结构设计抵押

信用风险分析

财务分析 · 现金流预测 · 行业风险

信用风险分析财务分析

授信审批流程

客户申请 · 尽职调查 · 信用评级

授信审批流程客户申请

授信合同与法律文件

借款合同 · 担保合同 · 提款条件

授信合同法律文件

资金用途监控 · 贷后检查 · 风险预警

贷后管理资金用途监控

授信产品组合设计

根据客户需求设计综合授信方案 · 平衡风险与收益

授信产品组合设计根据客户需求设计…

行业授信策略

制造业 · 房地产 · 基础设施

行业授信策略制造业

中小企业授信

信用评估难点 · 增信措施 · 产品适配与风险控制

小企业授信信用评估难点

外币贷款 · 跨境担保 · 内保外贷

跨境授信外币贷款

绿色信贷与ESG

绿色项目认定 · 环境风险评估 · ESG因素在授信中的应用

ESG绿色信贷

授信风险缓释工具

信用衍生品 · 保险 · 风险参与

授信风险缓释工具信用衍生品

监管合规与资本管理

巴塞尔协议 · 资本充足率 · 拨备计提

监管合规资本管理

制造业企业综合授信方案设计（含财务分…

案例实战制造业企业综合授…

贸易公司供应链金融产品组合与风险控制

案例实战贸易公司供应链金…

授信审批被拒原因 · 客户异议处理 · 贷后风险化解策略

常见问题授信审批被拒原因

对公授信产品创新趋势 · 数字化转型 · 客户经理综合能力培养

综合提升对公授信产品创新…