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实时全额结算与净额清算比较

共计 30 章节
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01
课程导入
学习目标 · 课程结构 · 实时全额结算（RTGS）与净额清算（…
课程导入学习目标
02
支付清算基础
支付系统 · 清算与结算的区别 · 结算风险（信用风险
支付清算基础支付系统
03
实时全额结算（RTGS）原理
逐笔实时处理 · 全额结算机制 · 央行货币结算
RTGS实时全额结算
04
净额清算原理
双边净额与多边净额 · 轧差算法 · 定时批量处理
净额清算原理双边净额
05
RTGS与净额清算的核心差异
结算时点 · 资金流动性需求 · 风险暴露
RTGS净额清算的核心差…
06
RTGS系统架构
典型RTGS系统（如Fedwire · TARGET2 · CHAPS）的组件
RTGS系统架构
07
净额清算系统架构
典型净额系统（如CHIPS · BACS · ACH）的批处理流程
净额清算系统架构CHIPS
08
结算风险比较
RTGS如何消除结算风险 · 净额清算中的风险敞口 · 风险缓释措施（如限额
结算风险比较RTGS
09
流动性需求分析
RTGS的高流动性消耗 · 净额清算的流动性节约 · 流动性节约机制（如流动性池
流动性需求分析RTGS
10
成本与效率比较
RTGS的运营成本 · 净额清算的规模经济 · 对参与机构费用与资金成本的影响
成本效率比较
11
国际支付体系案例
SWIFT · CLS · 跨境RTGS与净额清算的混合应用
国际支付体系案例SWIFT
12
央行视角
央行在RTGS与净额清算中的角色 · 货币政策操作 · 支付系统监管与风险监控
央行视角RTGS
13
商业银行视角
银行流动性管理 · 日间透支 · 资金头寸调度
商业银行视角银行流动性管理
14
净额清算的法律与监管框架
净额结算的法律效力 · 破产法下的净额协议 · 巴塞尔协议相关要求
净额清算的法律监管框架
15
RTGS的法律与监管框架
最终结算的法律保障 · 央行担保 · 支付系统重要性评估（FMIs）
RTGS的法律
16
混合模式与创新
RTGS与净额清算的混合系统（如流动… · 实时净额清算 · 区块链与分布式账本技术的影响
混合模式创新
17
实战案例
美联储Fedwire与CHIPS的对… · 包括交易流程 · 风险特征
实战案例Fedwire
18
实战案例
欧洲TARGET2与STEP2（或E… · 分析欧元区支付系统的双轨制
实战案例TARGET2
19
实战案例
中国大额支付系统（HVPS）与小额批… · 以及人民币跨境支付系统（CIPS）的…
实战案例HVPS
20
模拟演练
设计一个简化RTGS系统 · 模拟日间支付流 · 排队与流动性管理
模拟演练RTGS
21
模拟演练
设计一个多边净额清算系统 · 模拟参与行之间的支付义务轧差 · 计算净额并处理违约场景
模拟演练设计一个多边净额…
22
常见问题
RTGS是否完全无风险？净额清算是否…
常见问题RTGS
23
常见问题
流动性节约机制（LSM）如何运作？在…
常见问题LSM
24
常见问题
跨境支付中RTGS与净额清算的选择 · 外汇结算风险（赫斯塔特风险）如何通过…
常见问题RTGS
25
常见问题
实时全额结算与净额清算的适用场景 · 如何根据交易金额 · 频率
常见问题实时全额结算
26
常见问题
支付系统升级与迁移 · 从净额清算转向RTGS的挑战与策略 · 以及反向迁移的可能性
常见问题支付系统升级
27
综合提升
设计一个国家级支付系统架构 · 结合RTGS与净额清算 · 满足不同支付需求并控制风险
综合提升设计一个国家级支…
28
综合提升
分析金融科技（如稳定币 · 央行数字货币）对RTGS与净额清算的… · 以及新型结算机制
综合提升分析金融科技
29
综合提升
构建风险监控指标体系 · 比较RTGS与净额清算的流动性风险 · 信用风险和操作风险指标
综合提升构建风险监控指标…
30
课程总结
核心要点回顾 · 对比矩阵 · 最佳实践建议
课程总结核心要点回顾