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商业银行负债管理与存款定价

共计 30 章节
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01
课程导入
学习目标 · 课程结构 · 商业银行负债管理的战略意义与监管背景
课程导入学习目标
02
负债管理基础
商业银行负债的定义 · 分类（存款 · 同业负债
负债管理基础商业银行负债的定…
03
负债结构分析
核心负债与易变性负债的识别 · 负债稳定性评估指标（如核心存款比率 · 贷存比）及分析方法
负债结构分析核心负债
04
负债成本管理
资金成本 · 可用资金成本 · 相关成本与边际成本的概念
负债成本管理资金成本
05
存款产品体系
活期存款 · 定期存款 · 大额存单
存款产品体系活期存款
06
存款定价理论
成本加成定价法 · 市场渗透定价法 · 关系定价法
存款定价理论成本加成定价法
07
存款定价模型
基于利率敏感性 · 客户行为（如沉淀率 · 提前支取率）的定价模型构建与参数估计
存款定价模型基于利率敏感性
08
利率市场化与存款定价
LPR改革 · 存款利率自律机制 · 利率走廊对存款定价的影响及应对策略
利率市场化存款定价
09
存款定价流程
从市场调研 · 成本核算 · 客户细分
存款定价流程从市场调研
10
存款定价实战案例
某商业银行活期存款定价方案设计 · 包括数据准备 · 模型应用与结果分析
存款定价实战案例某商业银行活期存…
11
存款定价实战案例
某商业银行大额存单定价策略 · 结合竞争环境与客户需求进行优化
存款定价实战案例某商业银行大额存…
12
负债组合管理
资产负债管理（ALM）框架下负债组合… · 久期匹配与流动性风险管理
负债组合管理ALM
13
流动性风险管理
流动性覆盖率（LCR） · 净稳定资金比例（NSFR）等监管指标…
流动性风险管理LCR
14
负债业务创新
智能存款 · 互联网存款 · 结构性存款等创新产品的风险与定价挑战
负债业务创新智能存款
15
存款保险制度
存款保险的费率机制 · 对存款定价和银行负债成本的影响
存款保险制度存款保险的费率机…
16
客户行为分析
存款客户的利率敏感度 · 粘性 · 渠道偏好分析及其在定价中的应用
客户行为分析存款客户的利率敏…
17
竞争分析与市场定位
同业存款定价策略比较 · 区域市场竞争态势与差异化定价方法
竞争分析市场定位
18
内部资金转移定价（FTP）
FTP机制在负债成本分摊 · 产品定价和绩效考核中的作用
FTP内部资金转移定价
19
负债预算与计划
年度负债计划编制 · 存款增长目标设定与考核体系设计
负债预算计划
20
负债业务合规管理
存款营销合规要求 · 不当揽储行为识别与风险防范
负债业务合规管理存款营销合规要求
21
存款定价中的数据分析
利用大数据和机器学习进行客户分层 · 价格弹性预测与动态定价
存款定价数据分析
22
压力测试与情景分析
在极端情景下负债流失率 · 成本上升的模拟与应急预案
压力测试情景分析
23
负债管理信息系统
核心系统 · 数据仓库 · 定价引擎的功能需求与实施要点
负债管理信息系统核心系统
24
中小银行存款定价策略
资源约束下的差异化定价 · 社区银行与农商行的实践案例
小银行存款定价策…资源约束下的差异…
25
大型银行存款定价策略
综合化经营下的负债成本控制 · 品牌溢价与交叉销售
大型银行存款定价…综合化经营下的负…
26
存款定价常见问题
价格战 · 利率倒挂 · 客户流失
存款定价常见问题价格战
27
负债管理绩效评估
负债业务的关键绩效指标（KPI） · 成本收入比 · 风险调整后收益（RAROC）的应用
负债管理绩效评估KPI
28
国际经验借鉴
美国 · 欧洲 · 日本等成熟市场存款定价与负债管理的先…
国际经验借鉴美国
29
综合实战项目
为一家模拟商业银行设计完整的负债管理… · 包括现状诊断 · 策略制定
综合实战项目为一家模拟商业银…
30
课程总结与提升
核心知识点回顾 · 常见误区梳理 · 未来趋势展望（如数字货币
课程总结提升