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商业保理资产筛选与风险管理

共计 30 章节
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01
课程导入
商业保理的定义 · 发展历程 · 市场现状
课程导入商业保理的定义
02
商业保理基础
保理业务类型（有追索权/无追索权 · 明保理/暗保理） · 核心参与方
商业保理基础保理业务类型
03
资产筛选核心概念
应收账款的定义 · 特征 · 可转让性
资产筛选核心概念应收账款的定义
04
债务人信用分析
债务人资质评估 · 行业地位 · 财务健康度
债务人信用分析债务人资质评估
05
债权人（卖方）准入标准
卖方经营稳定性 · 贸易背景真实性 · 历史履约记录
债权人卖方
06
应收账款质量评估
账龄 · 账期 · 集中度
应收账款质量评估账龄
07
贸易真实性核验
合同 · 发票 · 物流单据
贸易真实性核验合同
08
资产池构建与分散化
单笔限额 · 行业分散 · 买方分散
资产池构建分散化
09
风险分类与识别
信用风险 · 操作风险 · 欺诈风险
风险分类识别
10
信用风险评估模型
Z-score · Altman模型 · Logistic回归
信用风险评估模型Z-score
11
风险量化与定价
预期损失 · 非预期损失 · 风险溢价
风险量化定价
12
担保与增信措施
保证金 · 回购承诺 · 第三方担保
担保增信措施
13
法律合规风险
应收账款转让通知 · 登记（中登网） · 债权转让效力
法律合规风险应收账款转让通知
14
操作风险管理
流程漏洞 · 人员失误 · 系统故障
操作风险管理流程漏洞
15
欺诈风险防范
虚假贸易 · 重复融资 · 一票多卖
欺诈风险防范虚假贸易
16
贷后监控与预警
回款监控 · 异常预警指标 · 定期复查
贷后监控预警
17
压力测试与情景分析
宏观经济下行 · 行业危机 · 大客户违约等情景下的资产池表现
压力测试情景分析
18
资产证券化与再融资
保理资产打包 · ABS/ABN结构 · 风险隔离
资产证券化再融资
19
案例实战
制造业保理资产筛选与风险识别（含真实…
案例实战制造业保理资产筛…
20
案例实战
电商平台保理业务（小额高频）的自动化…
案例实战电商平台保理业务
21
案例实战
建筑工程保理（长账期 · 分期付款）的风险管理
案例实战建筑工程保理
22
案例实战
医疗健康行业保理（医保回款 · 设备租赁）的特殊风险
案例实战医疗健康行业保理
23
案例实战
跨境保理（国际贸易）中的汇率 · 法律 · 信用风险
案例实战跨境保理
24
常见问题
应收账款确权难 · 买方不配合 · 重复融资
常见问题应收账款确权难
25
常见问题
资产池坏账率上升 · 预警信号识别 · 风险处置策略
常见问题资产池坏账率上升
26
常见问题
监管政策变化（如银保监新规）对保理业…
常见问题监管政策变化
27
综合提升
建立全流程风险管理体系（制度 · 流程 · 系统
综合提升建立全流程风险管…
28
综合提升
金融科技赋能（区块链 · 大数据 · AI）在资产筛选与风控中的应用
综合提升金融科技赋能
29
综合提升
商业保理与供应链金融的协同 · 行业生态合作
综合提升商业保理
30
课程总结
核心要点回顾 · 最佳实践 · 未来趋势
课程总结核心要点回顾