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反洗钱客户尽职调查系统课程

共计 30 章节
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01
课程导入
学习目标 · 课程结构 · 反洗钱与客户尽职调查（CDD）的核心…
课程导入学习目标
02
反洗钱基础
洗钱的定义 · 三个阶段（放置 · 离析
反洗钱基础洗钱的定义
03
客户尽职调查概述
CDD的定义 · 目的 · 原则（风险为本
客户尽职调查概述CDD
04
监管框架与法规
国际标准（FATF建议） · 中国反洗钱法律法规（《反洗钱法》 · 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料…
监管框架法规
05
客户身份识别
识别客户身份的基本要素（自然人 · 法人 · 非法人组织）
客户身份识别识别客户身份的基…
06
风险为本方法
风险分类（客户风险 · 地域风险 · 产品服务风险
风险为本方法风险分类
07
客户尽职调查流程
客户接纳流程 · 初次尽职调查（初次CDD） · 持续尽职调查（持续CDD）
客户尽职调查流程客户接纳流程
08
客户风险评级
风险评级模型设计 · 评级指标（客户背景 · 交易行为
客户风险评级风险评级模型设计
09
受益所有人识别
受益所有人的定义 · 识别方法（股权穿透 · 控制权分析）
受益所有人识别受益所有人的定义
10
政治公众人物（PEP）识别
PEP的定义 · 国内外PEP识别方法 · 与PEP相关的风险及强化尽调措施
PEP政治公众人物
11
制裁名单与负面信息筛查
国际制裁名单（UN · OFAC等） · 中国制裁名单
制裁名单负面信息筛查
12
客户身份资料与交易记录保存
保存要求（期限 · 内容 · 方式）
客户身份资料交易记录保存
13
持续尽职调查
定期审查客户信息 · 交易监控与异常交易识别 · 客户风险变化触发再尽调
持续尽职调查定期审查客户信息
14
强化尽职调查（EDD）
EDD的触发条件 · 实施步骤（额外信息收集 · 高层审批
EDD强化尽职调查
15
简化尽职调查（SDD）
SDD的适用条件（低风险产品 · 低风险客户） · 实施要点
SDD简化尽职调查
16
客户尽职调查系统功能设计
系统架构 · 模块划分（客户信息管理 · 风险评级
客户尽职调查系统…系统架构
17
系统数据管理与集成
数据源接入（内部系统 · 外部数据库） · 数据清洗与标准化
系统数据管理集成
18
系统自动化与智能风控
自动化身份核验 · AI在风险评级和异常检测中的应用 · 机器学习模型在CDD中的实践
系统自动化智能风控
19
客户尽职调查中的常见问题
信息不完整 · 证件过期 · 客户不配合
客户尽职调查常见问题
20
案例实战
典型洗钱案例（如空壳公司洗钱 · 贸易洗钱 · 虚拟货币洗钱）中的CDD应用与失败教…
案例实战典型洗钱案例
21
案例实战
高风险客户（如PEP · 非居民客户 · 现金密集型行业）的尽职调查全流程演练
案例实战PEP
22
案例实战
系统操作演练——从客户开户到持续监控… · 评级 · 筛查
案例实战系统操作演练
23
监管检查与审计应对
监管检查要点 · 内部审计对CDD系统的要求 · 如何准备和应对检查
监管检查审计应对
24
反洗钱合规与内控
合规管理制度 · 内控机制 · 员工培训与考核
反洗钱合规内控
25
跨境业务中的客户尽职调查
跨境客户识别 · 不同司法管辖区要求 · 跨境信息传递与隐私保护
跨境业务客户尽职调查
26
新技术与CDD
区块链 · 数字货币 · 开放银行
CDD新技术
27
客户尽职调查的绩效评估
关键绩效指标（KPI） · 系统有效性评估 · 持续改进方法
客户尽职调查的绩…KPI
28
常见误区与最佳实践
CDD中的常见误区（如过度依赖系统 · 忽视持续监控） · 行业最佳实践分享
常见误区最佳实践
29
综合实战项目
设计一个完整的CDD系统方案（含需求… · 功能设计 · 流程优化
综合实战项目CDD
30
课程总结与考核
核心知识回顾 · 常见问题答疑 · 综合测试（含理论题和案例分析题）
课程总结考核