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客户信用评分与应收风险预警实战

共计 30 章节
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01
课程导入
学习目标 · 课程结构 · 信用评分与应收风险预警的核心价值与应…
课程导入学习目标
02
信用管理基础
信用风险定义 · 信用管理流程 · 应收账款形成机制与风险来源
信用管理基础信用风险定义
03
客户信用数据体系
内部数据（交易 · 回款 · 账龄）与外部数据（征信
客户信用数据体系内部数据
04
信用评分核心概念
评分卡模型 · 信用分数含义 · 违约概率（PD）
信用评分核心概念评分卡模型
05
数据预处理实战
数据清洗 · 缺失值处理 · 异常值检测
数据预处理实战数据清洗
06
特征工程实战
客户基本信息 · 财务指标 · 交易行为
特征工程实战客户基本信息
07
信用评分模型选择
逻辑回归 · 决策树 · 随机森林
信用评分模型选择逻辑回归
08
评分卡模型开发
变量分箱 · WOE编码 · IV值计算
评分卡模型开发变量分箱
09
模型评估与验证
混淆矩阵 · ROC曲线 · KS值
模型评估验证
10
信用评分落地应用
评分阈值设定 · 客户分级授信 · 信用额度计算与动态调整
信用评分落地应用评分阈值设定
11
应收风险预警体系
预警指标设计（账龄 · 逾期天数 · 回款率
应收风险预警体系预警指标设计
12
预警模型构建
基于时间序列 · 生存分析 · 机器学习方法预测客户逾期概率
预警模型构建基于时间序列
13
风险预警规则引擎
规则配置 · 触发条件 · 预警消息推送与自动化响应机制
风险预警规则引擎规则配置
14
客户风险画像
综合评分与行为特征构建客户风险画像 · 实现差异化管控
客户风险画像综合评分
15
应收账款账龄分析
账龄结构 · 账龄分布 · 逾期账款分类与坏账计提方法
应收账款账龄分析账龄结构
16
应收风险监控报表
设计日报/周报/月报 · 监控关键指标（DSO · 逾期率
应收风险监控报表设计日报
17
信用政策制定
信用期限 · 信用额度 · 折扣政策与风险容忍度的制定与优化
信用政策制定信用期限
18
催收管理实战
催收策略分层 · 催收流程设计 · 催收效果评估与改进
催收管理实战催收策略分层
19
案例实战（一）
某制造企业客户信用评分卡开发全流程（…
案例实战某制造企业客户信…
20
案例实战（二）
某贸易公司应收风险预警系统搭建与规则…
案例实战某贸易公司应收风…
21
案例实战（三）
某服务企业客户逾期预测模型与催收策略…
案例实战某服务企业客户逾…
22
常见问题（一）
数据质量差 · 样本不平衡 · 特征缺失时如何处理
常见问题数据质量差
23
常见问题（二）
模型过拟合 · 欠拟合 · 评分卡失效的识别与应对
常见问题模型过拟合
24
常见问题（三）
业务部门不配合 · 系统集成困难 · 预警误报漏报的解决思路
常见问题业务部门不配合
25
工具与平台
Excel · Python（pandas/skle… · BI工具在信用评分与预警中的应用
工具平台
26
合规与风控
个人信息保护法 · 征信管理要求 · 模型可解释性与公平性
合规风控
27
信用评分与预警的协同
评分结果如何驱动预警阈值 · 预警反馈如何优化评分模型
信用评分预警的协同
28
综合实战项目
从零构建一套客户信用评分与应收风险预…
综合实战项目从零构建一套客户…
29
课程总结
核心知识点回顾 · 实战技巧提炼 · 常见误区与避坑指南
课程总结核心知识点回顾
30
进阶提升
机器学习新方法（深度学习 · 集成学习） · 实时预警
进阶提升机器学习新方法