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贷后行为评分B卡建模与风险分层实战

共计 30 章节
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01
课程导入
目标=贷后行为评分B卡的定义 · 业务价值 · 学习目标与整体课程框架
课程导入目标=贷后行为评…
02
贷后风险管理基础
目标=贷后管理流程 · 风险预警体系 · B卡在贷后管理中的定位与作用
贷后风险管理基础目标=贷后管理流…
03
评分卡体系概览
目标=A卡 · B卡 · C卡的区别与联系
评分卡体系概览目标=A卡
04
B卡核心概念
目标=行为评分 · 风险分层 · 违约定义
B卡核心概念目标=行为评分
05
数据基础与数据源
目标=贷后行为数据 · 还款数据 · 交易数据
数据基础数据源
06
目标变量定义
目标=坏客户定义 · 逾期天数选择 · 表现期设定
目标变量定义目标=坏客户定义
07
特征工程概述
目标=贷后行为特征分类 · 时间窗口设计 · 趋势特征
特征工程概述目标=贷后行为特…
08
常用行为特征构建
目标=还款率 · 逾期次数 · 最大逾期天数
常用行为特征构建目标=还款率
09
特征衍生与变换
目标=滑动窗口统计 · 趋势指标 · 比率指标
特征衍生变换
10
特征筛选与变量选择
目标=IV值 · 信息增益 · 相关性分析
特征筛选变量选择
11
样本设计与抽样
目标=好坏样本定义 · 样本不平衡处理 · 过采样
样本设计抽样
12
模型算法选择
目标=逻辑回归 · 决策树 · 随机森林
模型算法选择目标=逻辑回归
13
逻辑回归B卡建模
目标=变量分箱 · WOE编码 · 模型训练
逻辑回归B卡建模目标=变量分箱
14
机器学习B卡建模
目标=树模型特征重要性 · 超参数调优 · 交叉验证与模型融合
机器学习B卡建模目标=树模型特征…
15
模型评估指标
目标=KS · AUC · Gini
模型评估指标KS
16
模型验证与稳定性
目标=样本外验证 · 时间外验证 · 交叉验证
模型验证稳定性
17
评分校准与分数转换
目标=PDO · 基准分 · 基准 odds
评分校准分数转换
18
风险分层方法
目标=评分分段 · 决策树分层 · 聚类分层
风险分层方法目标=评分分段
19
风险分层实战
目标=基于B卡分数制定贷后管理策略 · 如提额 · 降额
风险分层实战目标=基于B卡分…
20
贷后策略设计
目标=早期预警 · 逾期催收 · 客户挽留
贷后策略设计目标=早期预警
21
模型监控体系
目标=前端监控 · 后端监控 · 特征监控
模型监控体系目标=前端监控
22
模型迭代与优化
目标=模型重训 · 增量学习 · 迁移学习
模型迭代优化
23
案例实战一
目标=某消费金融公司贷后B卡建模全流… · 从数据准备到模型上线
案例实战一目标=某消费金融…
24
案例实战二
目标=某银行信用卡贷后行为评分与风险…
案例实战二目标=某银行信用…
25
案例实战三
目标=互联网小贷贷后B卡建模与实时风…
案例实战三目标=互联网小贷…
26
常见问题与解决方案
目标=数据缺失 · 样本偏差 · 特征不稳定
常见问题解决方案
27
合规与伦理
目标=个人信息保护 · 数据安全 · 模型可解释性
合规伦理
28
工具与平台
目标=Python · R · SAS
工具平台
29
综合提升
目标=从B卡到智能风控体系 · 行为评分与实时决策 · 知识图谱
综合提升目标=从B卡到智…
30
课程总结与实战任务
目标=核心知识点回顾 · 实战项目布置 · 学习路径与持续提升建议
课程总结实战任务