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风险控制评分沙盘：商户分群与实战

共计 30 章节
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01
风控评分沙盘概述
什么是风控评分沙盘 · 沙盘在商户风控中的作用 · 沙盘与评分卡的关系
风控评分沙盘概述什么是风控评分沙…
02
商户风险画像
商户基础信息画像 · 交易行为画像 · 历史风险画像
商户风险画像商户基础信息画像
03
商户分群方法论
分群的目的与原则 · 基于规则的硬分群 · 基于聚类的软分群
商户分群方法论分群的目的
04
评分卡开发流程
数据准备 · 特征工程 · 变量筛选
评分卡开发流程数据准备
05
特征工程实战
数值型特征处理 · 类别型特征编码 · 时间序列特征提取
特征工程实战数值型特征处理
06
变量筛选技术
IV值筛选 · 相关性分析 · 随机森林特征重要性
变量筛选技术IV
07
逻辑回归评分卡
逻辑回归原理 · WOE转换 · 评分卡刻度设定
逻辑回归评分卡逻辑回归原理
08
决策树与随机森林
决策树分群原理 · 随机森林在商户分群中的应用 · 特征重要性排序
决策树随机森林
09
XGBoost与LightGBM
梯度提升树原理 · XGBoost参数调优 · LightGBM在风控中的优势
XGBoostLightGBM
10
聚类算法在分群中的应用
K-Means聚类 · DBSCAN聚类 · 层次聚类
聚类算法分群
11
商户分群实战案例
电商商户分群 · 金融商户分群 · 高风险商户识别
商户分群实战案例电商商户分群
12
评分卡刻度与阈值设定
评分卡刻度设计 · 阈值选择方法（KS · Gini
评分卡刻度阈值设定
13
模型验证与评估
混淆矩阵 · ROC曲线与AUC · KS统计量
模型验证评估
14
模型监控与预警
PSI监控 · 特征分布漂移 · 模型性能衰减
模型监控预警
15
商户风险等级划分
风险等级定义 · 等级划分标准 · 等级与评分卡映射
商户风险等级划分风险等级定义
16
规则引擎与评分卡融合
规则引擎设计 · 规则与评分卡权重分配 · 融合策略（串行/并行）
规则引擎评分卡融合
17
实时风控评分架构
实时计算框架（Flink/Spark… · 特征实时计算 · 评分实时输出
实时风控评分架构Flink/Spark
18
离线批处理评分架构
离线数据管道（Hive/Spark） · 批量评分流程 · 评分结果存储与分发
离线批处理评分架…Hive/Spark
19
特征存储与特征平台
特征存储设计（Feature Sto… · 特征复用 · 特征版本管理
特征存储特征平台
20
模型部署与上线
模型打包（PMML/ONNX） · 模型服务化（Flask/FastAP… · A/B测试设计
模型部署上线
21
模型解释性与可解释AI
SHAP值解释 · LIME局部解释 · 特征重要性可视化
AI模型解释性
22
商户分群与评分卡在反欺诈中的应用
欺诈模式识别 · 团伙欺诈检测 · 异常交易评分
商户分群评分卡
23
商户分群与评分卡在信贷风控中的应用
信用评分卡 · 贷前审批 · 贷中监控
商户分群评分卡
24
商户分群与评分卡在支付风控中的应用
支付交易评分 · 盗刷检测 · 套现识别
商户分群评分卡
25
多维度商户评分体系
交易评分 · 信用评分 · 行为评分
多维度商户评分体…交易评分
26
评分卡与业务策略联动
评分卡输出与业务规则联动 · 策略自动化决策 · 人工审核兜底机制
评分卡业务策略联动
27
风控沙盘模拟演练
沙盘数据准备 · 模拟商户分群 · 模拟评分卡构建
风控沙盘模拟演练沙盘数据准备
28
风控报告与可视化
风控看板设计（Tableau/Gra… · 评分分布图 · 分群雷达图
风控报告可视化
29
风控合规与隐私保护
数据合规要求（GDPR/个人信息保护… · 隐私计算（联邦学习/差分隐私） · 模型公平性
风控合规隐私保护
30
课程总结与未来趋势
课程核心知识点回顾 · 风控技术发展趋势（AI风控/图风控/… · 学习路径建议
课程总结未来趋势