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商户风险分群评分：沙盘推演与实战

共计 30 章节
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01
课程导论
商户风险分群评分的重要性 · 沙盘推演方法论 · 课程目标与学习路径
课程导论商户风险分群评分…
02
商户风险基础
商户风险的定义 · 主要风险类型（欺诈 · 信用
商户风险基础商户风险的定义
03
数据采集与治理
商户基础信息 · 交易数据 · 外部征信数据
数据采集治理
04
特征工程入门
特征构建思路 · 时间窗口特征 · 聚合特征
特征工程入门特征构建思路
05
特征筛选与降维
IV值 · 相关系数 · 方差阈值
特征筛选降维
06
分群方法论
无监督分群（K-Means · DBSCAN） · 有监督分群（决策树分箱）
分群方法论K-Means
07
评分卡基础
逻辑回归评分卡原理 · WOE转换 · 评分卡刻度与分数映射
评分卡基础逻辑回归评分卡原…
08
机器学习评分模型
随机森林 · XGBoost · LightGBM在商户评分中的应用对…
机器学习评分模型随机森林
09
模型评估指标
KS · AUC · Gini系数
模型评估指标KS
10
沙盘推演概念
什么是沙盘推演 · 在风控中的价值 · 推演与回测的区别
沙盘推演概念什么是沙盘推演
11
沙盘环境搭建
历史数据回放 · 模拟交易生成器 · 风险事件注入机制
沙盘环境搭建历史数据回放
12
推演场景设计
新商户准入 · 存量商户调额 · 异常交易拦截
推演场景设计新商户准入
13
推演指标监控
实时监控面板 · 风险暴露度 · 误杀率
推演指标监控实时监控面板
14
实战案例一
电商商户风险分群——从数据到分群标签…
实战案例一电商商户风险分群
15
实战案例二
餐饮连锁商户评分——结合地域与季节性…
实战案例二餐饮连锁商户评分
16
实战案例三
跨境支付商户——多币种 · 多时区风险建模
实战案例三跨境支付商户
17
实战案例四
虚拟商品商户——高欺诈风险场景下的分…
实战案例四虚拟商品商户
18
模型部署与上线
模型打包 · API服务 · 实时评分引擎
模型部署上线
19
模型监控与迭代
性能衰减检测 · 特征漂移 · 模型重训练触发机制
模型监控迭代
20
规则引擎与评分融合
硬规则拦截 · 评分卡阈值 · 混合决策策略
规则引擎评分融合
21
商户生命周期管理
准入 · 成长 · 成熟
商户生命周期管理准入
22
风险定价与额度管理
基于风险分群的费率差异化 · 额度动态调整
风险定价额度管理
23
合规与反洗钱
商户KYC · 交易监控 · 可疑报告与监管对接
合规反洗钱
24
沙盘推演进阶
蒙特卡洛模拟 · 压力测试 · 极端场景推演
沙盘推演进阶蒙特卡洛模拟
25
自动化报告与可视化
Tableau/PowerBI风控看… · 自动预警邮件
自动化报告可视化
26
团队协作与流程
风控 · 业务 · 技术三方的沙盘推演协作流程
团队协作流程
27
常见陷阱与避坑
样本偏差 · 过拟合 · 冷启动
常见陷阱避坑
28
行业前沿
图神经网络在商户团伙欺诈识别中的应用 · 联邦学习
行业前沿图神经网络
29
综合沙盘推演实战
端到端模拟一个月的商户风险运营 · 输出优化方案
综合沙盘推演实战端到端模拟一个月…
30
课程总结与认证
核心知识回顾 · 能力图谱 · 后续学习路径与认证考试指引
课程总结认证