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KYC与反洗钱特征分层实战

共计 30 章节
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01
KYC与反洗钱概述
KYC定义 · 反洗钱（AML）定义 · KYC与AML的关系
KYC反洗钱概述
02
客户身份识别（CDD）基础
CDD核心要素 · 客户身份信息采集标准 · 有效证件识别与验证
CDD客户身份识别
03
受益所有人识别
受益所有人定义 · 股权穿透原则 · 多层持股结构识别方法
受益所有人识别受益所有人定义
04
政治公众人物（PEP）筛查
PEP定义与分类 · 国内/国际PEP名单 · PEP筛查流程
PEP政治公众人物
05
负面媒体与制裁名单筛查
制裁名单来源（OFAC/UN/EU） · 负面媒体监控 · 实时筛查接口设计
负面媒体制裁名单筛查
06
客户风险评级模型
风险评级维度（地域/行业/产品/渠道… · 评分卡设计 · 权重分配方法
客户风险评级模型风险评级维度
07
特征分层体系总览
特征分层定义 · 分层目的（降噪/提效/可解释） · 分层架构（基础层/衍生层/行为层/模…
特征分层体系总览特征分层定义
08
基础特征层（一）
客户静态属性特征：年龄 · 国籍 · 职业
基础特征层客户静态属性特征
09
基础特征层（二）
账户静态属性特征：账户类型 · 开户渠道 · 账户状态
基础特征层账户静态属性特征
10
基础特征层（三）
交易基础特征：交易金额 · 交易频次 · 交易对手类型
基础特征层交易基础特征
11
衍生特征层（一）
统计聚合特征：日均交易额 · 周交易标准差 · 月交易峰值
衍生特征层统计聚合特征
12
衍生特征层（二）
时间序列特征：交易间隔均值 · 交易间隔标准差 · 近期交易增速
衍生特征层时间序列特征
13
衍生特征层（三）
比率与占比特征：现金交易占比 · 跨境交易占比 · 夜间交易占比
衍生特征层比率
14
行为特征层（一）
登录与操作行为：登录频次 · 登录IP变更频率 · 设备指纹变更
行为特征层登录
15
行为特征层（二）
资金流转行为：快进快出模式 · 资金归集行为 · 资金分散转出
行为特征层资金流转行为
16
行为特征层（三）
异常行为模式 · 突然激增交易 · 休眠账户激活
行为特征层异常行为模式
17
网络关系特征层
交易网络图构建 · 一度/二度关系 · 社区发现
网络关系特征层交易网络图构建
18
模型特征层（一）
机器学习特征工程 · 特征缩放（标准化/归一化）
模型特征层机器学习特征工程
19
模型特征层（二）
特征选择方法 · 包裹法（递归特征消除） · 嵌入法（L1正则化）
模型特征层特征选择方法
20
模型特征层（三）
特征降维：主成分分析（PCA） · 线性判别分析（LDA） · t-SNE可视化
模型特征层PCA
21
特征存储与管理
特征仓库架构 · 特征血缘追踪 · 特征版本管理
特征存储管理
22
实时特征计算
流式计算框架（Flink/Kafka… · 滑动窗口特征 · 实时特征更新策略
实时特征计算Flink/Kafka
23
离线特征计算
批处理框架（Spark/Hive） · 历史特征回溯 · 特征快照
离线特征计算Spark/Hive
24
特征质量监控
特征缺失率监控 · 特征分布漂移检测（PSI/KL散度） · 特征一致性校验
特征质量监控特征缺失率监控
25
反洗钱交易监控规则
阈值规则（单笔/累计） · 行为规则（速度/频率） · 场景规则（赌博/贸易）
反洗钱交易监控规…阈值规则
26
可疑交易报告（STR）生成
STR触发条件 · 特征证据链构建 · 报告模板
STR可疑交易报告
27
客户尽职调查（EDD）增强特征
高风客户额外特征 · 财富来源验证 · 交易目的分析
EDD客户尽职调查
28
跨境业务KYC特征
跨境汇款特征 · 外汇交易特征 · 多币种账户特征
KYC跨境业务
29
监管科技（RegTech）与自动化
OCR识别证件 · NLP解析新闻 · RPA自动化采集
RegTech监管科技
30
实战案例与项目复盘
某银行KYC特征分层项目 · 特征效果评估（召回率/精确率） · 常见踩坑与解决方案
实战案例项目复盘