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反洗钱分层特征在模型训练中的应用

共计 30 章节
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01
反洗钱概述
洗钱的定义 · 三个阶段（放置 · 离析
反洗钱概述洗钱的定义
02
反洗钱数据基础
交易数据 · 客户数据 · 账户数据
反洗钱数据基础交易数据
03
特征工程导论
特征工程在反洗钱模型中的重要性 · 原始数据到特征向量的转换流程
特征工程导论特征工程
04
分层特征概念
分层特征的定义 · 为什么需要分层（客户分层 · 交易分层
分层特征概念分层特征的定义
05
客户分层特征（一）
基于客户身份信息（职业 · 地域 · 国籍）的静态分层特征构建
客户分层特征基于客户身份信息
06
客户分层特征（二）
基于客户行为（交易频率 · 交易金额 · 交易对手多样性）的动态分层特征
客户分层特征基于客户行为
07
交易分层特征（一）
交易金额分层（小额 · 中额 · 大额
交易分层特征交易金额分层
08
交易分层特征（二）
交易时间分层（工作日/节假日 · 白天/夜间 · 高频时段）的特征提取
交易分层特征交易时间分层
09
交易分层特征（三）
交易对手分层（新对手 · 频繁对手 · 高风险对手
交易分层特征交易对手分层
10
账户分层特征
账户生命周期分层（新开户 · 活跃期 · 休眠期
账户分层特征账户生命周期分层
11
风险分层特征
基于规则引擎的初步风险评分分层（低 · 中 · 高
风险分层特征基于规则引擎的初…
12
时间窗口分层特征
短窗口（1天） · 中窗口（7天） · 长窗口（30天）的聚合统计特征
时间窗口分层特征短窗口
13
聚合分层特征
按客户ID聚合的均值 · 方差 · 最大值
聚合分层特征ID
14
比率分层特征
交易金额与余额比率 · 现金交易占比 · 跨境交易占比等比率特征
比率分层特征交易金额
15
序列分层特征
交易序列模式（快进快出 · 分散转入集中转出）的时序特征提取
序列分层特征交易序列模式
16
网络分层特征
基于交易网络的度中心性 · 聚类系数 · PageRank等图特征
网络分层特征基于交易网络的度
17
文本分层特征
交易附言 · 客户备注中的关键词（如“捐赠 · 咨询费”）的NLP特征
文本分层特征交易附言
18
外部数据融合特征
黑名单匹配度 · 制裁名单命中次数 · 负面新闻关联度的分层特征
外部数据融合特征黑名单匹配度
19
特征选择方法
过滤法（方差阈值 · 卡方检验） · 包裹法（递归特征消除）
特征选择方法过滤法
20
特征降维技术
PCA主成分分析 · t-SNE可视化降维在反洗钱特征中的…
特征降维技术PCA
21
特征标准化与归一化
Z-score标准化 · Min-Max归一化对分层特征的影响
特征标准化归一化
22
处理不平衡数据
SMOTE过采样 · 随机欠采样在反洗钱分层特征中的应用
处理不平衡数据SMOTE
23
模型训练基础
逻辑回归 · 随机森林 · XGBoost在反洗钱场景下的适用性…
模型训练基础逻辑回归
24
分层特征与模型融合
将分层特征作为额外输入特征与原始特征…
分层特征模型融合
25
模型评估指标
混淆矩阵 · 精确率 · 召回率
模型评估指标混淆矩阵
26
特征重要性分析
基于树模型的特征重要性排序 · 识别关键分层特征
特征重要性分析基于树模型的特征…
27
模型可解释性
SHAP值分析分层特征对预测结果的贡…
模型可解释性SHAP
28
模型部署与监控
分层特征在生产环境中的实时计算 · 特征漂移监测
模型部署监控
29
案例实战（一）
基于模拟交易数据构建客户分层特征并训…
案例实战基于模拟交易数据…
30
案例实战（二）
基于真实场景的XGBoost模型调优…
案例实战XGBoost