所属分类：理财 当前为单品课程，可返回上一级继续浏览同方向资料。
← 返回上一级
← 返回所属目录 咨询 / 购买

银行理财申购赎回规则实务

共计 30 章节
点击此处阅读海量试读课程：100+行业、1000+细分领域
01
课程导入
学习目标 · 课程价值 · 适用人群
课程导入学习目标
02
银行理财产品基础
理财产品定义 · 分类（固定收益类 · 权益类
银行理财产品基础理财产品定义
03
申购赎回核心概念
申购 · 认购 · 赎回
申购赎回核心概念申购
04
申购规则实务
申购时间窗口 · 申购金额起点与递增单位 · 申购费率
申购规则实务申购时间窗口
05
赎回规则实务
赎回时间窗口 · 赎回金额限制 · 赎回确认日与到账日
赎回规则实务赎回时间窗口
06
净值型理财产品的申赎特点
净值计算 · 申购份额确认 · 赎回金额计算
净值型理财产品的…净值计算
07
封闭式与开放式产品申赎差异
封闭期规则 · 开放日安排 · 定期开放产品申赎流程
封闭式开放式产品申赎差…
08
现金管理类产品申赎规则
T+0/T+1到账 · 快速赎回额度限制 · 收益计算方式
现金管理类产品申…T+0/T+1
09
申购赎回的时间规则
交易日与自然日 · 截止时间（如15:00） · 节假日顺延规则
申购赎回的时间规…交易日
10
申购赎回的金额规则
最低申购金额 · 追加申购金额 · 最低赎回份额
申购赎回的金额规…最低申购金额
11
申购赎回的费用规则
申购费 · 赎回费 · 销售服务费
申购赎回的费用规…申购费
12
申购赎回的确认与清算流程
提交申请 · 系统处理 · 份额确认
申购赎回的确认清算流程
13
申购赎回的撤单与修改
撤单时间限制 · 可撤单情形 · 修改申请规则
申购赎回的撤单修改
14
预约申购与预约赎回
预约功能适用场景 · 预约规则 · 预约失效条件
预约申购预约赎回
15
自动续期与到期处理
自动续期规则 · 到期赎回选项 · 到期日资金到账安排
自动续期到期处理
16
巨额赎回规则
巨额赎回定义 · 部分赎回与延期赎回 · 顺延处理机制
巨额赎回规则巨额赎回定义
17
投资者适当性与申赎限制
风险测评要求 · 合格投资者认定 · 超风险购买限制
投资者适当性申赎限制
18
特殊场景申赎规则
节假日前后 · 季末年末 · 产品分红
特殊场景申赎规则节假日前后
19
线上渠道申赎实务
手机银行 · 网上银行 · 直销APP等渠道的操作流程
线上渠道申赎实务手机银行
20
线下渠道申赎实务
柜面 · 自助设备 · 客户经理代客操作等流程
线下渠道申赎实务柜面
21
申赎常见问题与差错处理
重复提交 · 金额错误 · 份额不足
申赎常见问题差错处理
22
申赎税务与合规要点
利息收入税务处理 · 反洗钱要求 · 大额交易报告
申赎税务合规要点
23
案例实战
典型申购场景分析——新客理财 · 大额申购 · 定投式申购的规则应用与操作要点
案例实战典型申购场景分析
24
案例实战
典型赎回场景分析——急需资金 · 市场波动 · 产品到期
案例实战典型赎回场景分析
25
案例实战
巨额赎回与流动性风险案例——极端行情…
案例实战巨额赎回
26
案例实战
跨渠道申赎案例——线上与线下渠道切换 · 不同银行间产品申赎的规则差异与操作
案例实战跨渠道申赎案例
27
常见误区与风险提示
申赎时间误区 · 费用误解 · 净值理解偏差
常见误区风险提示
28
监管政策与行业动态
资管新规 · 理财新规对申赎规则的影响 · 最新监管要求与行业趋势
监管政策行业动态
29
综合实战任务
设计一个完整的申赎方案——根据客户需… · 产品特性 · 市场环境
综合实战任务设计一个完整的申…
30
课程总结与考核
核心知识点回顾 · 常见问题答疑 · 模拟测试与实战演练
课程总结考核