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短期闲钱管理与流动性安排

共计 30 章节
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01
课程导入
学习目标 · 核心概念 · 整体框架
课程导入学习目标
02
流动性基础
理解流动性 · 流动性风险 · 流动性偏好
流动性基础理解流动性
03
短期闲钱识别
如何界定短期闲钱 · 区分日常备用金 · 应急资金
短期闲钱识别如何界定短期闲钱
04
资金时间价值
掌握现值 · 终值 · 单利
资金时间价值掌握现值
05
货币市场工具概览
介绍国库券 · 央行票据 · 商业票据
货币市场工具概览介绍国库券
06
银行短期产品
活期存款 · 通知存款 · 定期存款
银行短期产品活期存款
07
货币基金
货币基金的定义 · 运作机制 · 收益计算（万份收益
货币基金货币基金的定义
08
国债逆回购
国债逆回购的原理 · 操作流程 · 不同期限品种（GC001
国债逆回购国债逆回购的原理
09
短期理财与资管产品
银行短期理财 · 券商收益凭证 · 养老理财等产品的风险等级
短期理财资管产品
10
现金管理类产品
现金管理类理财与货币基金的区别 · 监管要求 · 申赎效率与收益特征
现金管理类产品现金管理类理财
11
流动性安排策略
建立分层流动性体系（现金层 · 备用层 · 增值层）
流动性安排策略建立分层流动性体…
12
现金流预测
编制短期现金预算 · 预测未来1-3个月现金流入流出 · 确定最低现金持有量
现金流预测编制短期现金预算
13
应急资金管理
应急资金的目标额度（3-6个月支出） · 存放工具选择与流动性保障
应急资金管理应急资金的目标额…
14
短期投资组合构建
基于流动性 · 安全性和收益性三角平衡 · 构建短期闲钱组合
短期投资组合构建基于流动性
15
利率与收益率分析
理解基准利率 · 市场利率变动对短期产品收益的影响 · 学会比较实际收益率
利率收益率分析
16
费用与税收
短期产品涉及的申购赎回费 · 管理费 · 托管费
费用税收
17
风险识别与评估
信用风险 · 市场风险 · 流动性风险
风险识别评估
18
风险控制与分散
通过分散投资 · 期限错配 · 产品选择来控制短期资金风险
风险控制分散
19
实操工具与平台
使用银行APP · 券商APP · 基金销售平台进行短期产品购买与流动性…
实操工具平台
20
案例实战
个人短期闲钱管理案例 · 从资金识别 · 产品选择到动态调整的全流程
案例实战个人短期闲钱管理…
21
案例实战
企业短期闲钱管理案例 · 结合经营周期 · 资金归集与支付需求设计流动性方案
案例实战企业短期闲钱管理…
22
常见误区
过度追求收益而牺牲流动性 · 忽视申赎规则 · 集中投资单一产品等误区
常见误区过度追求收益而牺…
23
常见问题解答
如何应对突发资金需求？如何选择货币基…
常见问题解答如何应对突发资金…
24
流动性压力测试
模拟资金紧张情景 · 测试短期闲钱组合的变现能力和应急响应
流动性压力测试模拟资金紧张情景
25
自动化管理
设置自动申赎 · 余额理财 · 资金归集等自动化工具
自动化管理设置自动申赎
26
监管与合规
了解资管新规 · 流动性管理办法等对短期理财产品的约束…
监管合规
27
心理与行为金融
避免从众 · 过度自信 · 损失厌恶等心理偏差对短期资金决策的影…
心理行为金融
28
综合实战项目
设计一份个人短期闲钱管理与流动性安排… · 包含目标 · 策略
综合实战项目设计一份个人短期…
29
课程总结
回顾核心知识点 · 技能与工具 · 形成短期闲钱管理的系统框架
课程总结回顾核心知识点
30
结业测试与提升
综合测试题与进阶学习路径 · 推荐书籍 · 网站与工具
结业测试提升