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现金管理类产品筛选方法

共计 30 章节
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01
课程导入
明确学习目标 · 适用人群 · 课程整体框架
课程导入明确学习目标
02
基础知识
理解现金管理类产品的基本概念 · 常见类型（货币基金 · 银行现金管理类理财
基础知识理解现金管理类产…
03
监管与合规框架
梳理现金管理类产品相关的监管规定（如… · 现金管理新规）对产品设计 · 投资范围
监管合规框架
04
收益指标解析
掌握七日年化收益率 · 万份收益 · 近一月年化等常用收益指标的计算逻辑与…
收益指标解析掌握七日年化收益…
05
风险指标解析
理解产品净值波动 · 最大回撤 · 标准差
风险指标解析理解产品净值波动
06
流动性评估
学习如何评估产品的流动性 · 包括申赎规则 · 到账时间
流动性评估学习如何评估产品…
07
产品费用结构
分析管理费 · 托管费 · 销售服务费
产品费用结构分析管理费
08
投资范围与资产质量
了解产品投资组合中的资产类型（存款 · 债券 · 同业存单等）及信用风险
投资范围资产质量
09
产品规模与机构实力
评估产品规模大小 · 管理人资质 · 历史业绩稳定性对产品筛选的重要性
产品规模机构实力
10
估值方法
掌握摊余成本法与市值法的区别 · 理解净值型产品的估值波动及其对筛选的…
估值方法掌握摊余成本法
11
筛选指标体系
构建一套多维度的筛选指标体系 · 包括收益 · 风险
筛选指标体系构建一套多维度的…
12
数据获取与工具
学习从公开渠道（如基金公司官网 · 银行APP · 第三方数据平台）获取产品数据
数据获取工具
13
初步筛选流程
设计从全市场产品池到初选池的筛选步骤 · 包括硬性条件过滤（如规模下限 · 成立时间）
初步筛选流程设计从全市场产品…
14
深度比较方法
运用对比矩阵 · 雷达图等方法对初选产品进行多维度深度… · 识别优劣
深度比较方法运用对比矩阵
15
情景分析与压力测试
模拟利率变动 · 市场流动性紧张等情景 · 评估产品在不同环境下的表现与抗风险能…
情景分析压力测试
16
产品合同与说明书解读
学会快速阅读产品合同 · 招募说明书中的关键条款 · 识别潜在限制与风险
产品合同说明书解读
17
历史业绩分析
如何正确分析历史业绩数据 · 避免幸存者偏差 · 关注长期稳定性和不同市场周期下的表现
历史业绩分析如何正确分析历史…
18
管理人尽调
对产品管理团队 · 投资策略 · 风控流程进行尽职调查的方法与要点
管理人尽调对产品管理团队
19
客户需求匹配
根据投资者的资金规模 · 投资期限 · 风险偏好
客户需求匹配根据投资者的资金…
20
实战案例
以某货币基金为例 · 完整演示从数据收集 · 指标计算到最终筛选决策的全过程
实战案例以某货币基金为例
21
实战案例
对比银行现金管理类理财与货币基金 · 分析在不同场景下的筛选侧重点
实战案例对比银行现金管理…
22
常见误区
剖析在现金管理类产品筛选中常见的错误 · 如过度关注短期收益 · 忽视费用
常见误区剖析
23
常见问题解答
针对投资者常问的问题（如“七日年化越… · 澄清概念
常见问题解答针对投资者常问的…
24
动态监控与再筛选
建立产品存续期监控机制 · 定期评估产品表现 · 掌握触发再筛选的条件与流程
动态监控再筛选
25
组合构建
如何将筛选出的多只现金管理类产品组合… · 实现收益 · 风险
组合构建如何将筛选出的多…
26
税务与合规考量
了解现金管理类产品收益的税务处理（如… · 增值税）及合规申报要求
税务合规考量
27
宏观环境与市场周期
分析货币政策 · 市场利率走势对现金管理类产品收益的影… · 以及如何根据宏观环境调整筛选策略
宏观环境市场周期
28
数字化与智能筛选
介绍利用Python · RPA · AI工具实现自动化筛选与监控的进阶方…
数字化智能筛选
29
综合实战项目
给定一个模拟投资者画像和产品数据库 · 要求学员独立完成一套完整的筛选方案并…
综合实战项目给定一个模拟投资…
30
课程总结与提升
回顾核心知识点 · 总结筛选方法论 · 提供进一步学习资源与实战练习建议
课程总结提升